個人網上銀行開戶必須本人辦理，不得代辦。

辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務必須按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。

柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務。

柜員受理業(yè)務必須以原始憑證為依據，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確交易錄入。

柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。

假幣、代保管抵質押品、重要空白憑證在查庫范圍內。

在特殊情況下，經領導同意，重要空白憑證能帶離柜臺使用。

柜員不得在柜臺內代替客戶辦理業(yè)務，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務。

保證金按單筆承兌業(yè)務逐筆開立分戶，建立逐筆對應關系。

會計主管經手的會計事項只能是內部賬戶的賬務處理，并且必須經過行長審核簽字。