多項選擇題集團成員在什么情況下可申請領(lǐng)用預(yù)留限額（）

A、BBB級（含）以上、符合集團整體授信策略的新識別集團成員或存量客戶的授信限額需求。
B、新識別集團成員新增貿(mào)易融資和非融資性保函業(yè)務(wù)需求。
C、存量客戶的新增授信需求。
D、存量客戶的新增貿(mào)易融資和非融資性保函業(yè)務(wù)需求。


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1.多項選擇題集團的識別應(yīng)遵循“實質(zhì)重于形式”原則，從法律關(guān)系、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中的資金及業(yè)務(wù)往來關(guān)系方面判斷，包括但不限于（）

A、相互之間具有控制、被控制、同受第三方控制關(guān)系。
B、一方共同控制另一方，或者兩方（含）以上同受一方共同控制。
C、企業(yè)與受其主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接或者間接控制的其他企業(yè)。

2.多項選擇題集團限額申報需提供的材料包括（）

A、新版限額申請工具申請成功后自動生成的電子版數(shù)據(jù)（文件名為“集團客戶編碼＋集團客戶名稱”的EXCEL表格）、以及自動鏈接打印的《集團客戶限額核定申報表》
B、集團限額申請報告
C、集團當(dāng)年（或者最近年度）合并財務(wù)報表（如有）、集團內(nèi)各板塊當(dāng)年（或者最近年度）合并財務(wù)報表（如有）、各成員企業(yè)當(dāng)年（或者最近年度）財務(wù)報表；
D、上一年度貸后檢查報告
E、最近一次的集團客戶認(rèn)定意見書。

3.多項選擇題集團客戶識別中，任何一種或者幾種足以證明該企業(yè)屬于集團的資料，均可作為識別認(rèn)定的依據(jù)。包括，但不限于（）

A、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、審計報告、合資（合作）經(jīng)營企業(yè)合同；
B、集團組織結(jié)構(gòu)圖或股權(quán)結(jié)構(gòu)圖；
C、集團高級管理人員情況等；

4.多項選擇題集團客戶信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險，主要指（）

A、集中性風(fēng)險
B、行業(yè)性風(fēng)險
C、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險
D、傳染性風(fēng)險
E、財務(wù)風(fēng)險

5.多項選擇題根據(jù)總行《關(guān)于貫徹監(jiān)管政策加強2012年地方政府融資平臺信貸管理的通知》，中國銀行平臺貸款需報總行審批的口徑有：（）

A、銀監(jiān)監(jiān)管類平臺口徑
B、銀監(jiān)監(jiān)測類（一般公司類）貸款口徑
C、總行內(nèi)部管理口徑
D、人行口徑
E、財政部口徑