多項(xiàng)選擇題集團(tuán)的識(shí)別應(yīng)遵循“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，從法律關(guān)系、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的資金及業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系方面判斷，包括但不限于（）

A、相互之間具有控制、被控制、同受第三方控制關(guān)系。
B、一方共同控制另一方，或者兩方（含）以上同受一方共同控制。
C、企業(yè)與受其主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接或者間接控制的其他企業(yè)。


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1.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)限額申報(bào)需提供的材料包括（）

A、新版限額申請(qǐng)工具申請(qǐng)成功后自動(dòng)生成的電子版數(shù)據(jù)（文件名為“集團(tuán)客戶編碼＋集團(tuán)客戶名稱”的EXCEL表格）、以及自動(dòng)鏈接打印的《集團(tuán)客戶限額核定申報(bào)表》
B、集團(tuán)限額申請(qǐng)報(bào)告
C、集團(tuán)當(dāng)年（或者最近年度）合并財(cái)務(wù)報(bào)表（如有）、集團(tuán)內(nèi)各板塊當(dāng)年（或者最近年度）合并財(cái)務(wù)報(bào)表（如有）、各成員企業(yè)當(dāng)年（或者最近年度）財(cái)務(wù)報(bào)表；
D、上一年度貸后檢查報(bào)告
E、最近一次的集團(tuán)客戶認(rèn)定意見(jiàn)書。

2.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶識(shí)別中，任何一種或者幾種足以證明該企業(yè)屬于集團(tuán)的資料，均可作為識(shí)別認(rèn)定的依據(jù)。包括，但不限于（）

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、審計(jì)報(bào)告、合資（合作）經(jīng)營(yíng)企業(yè)合同；
B、集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)圖或股權(quán)結(jié)構(gòu)圖；
C、集團(tuán)高級(jí)管理人員情況等；

3.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，主要指（）

A、集中性風(fēng)險(xiǎn)
B、行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)
C、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)
D、傳染性風(fēng)險(xiǎn)
E、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)總行《關(guān)于貫徹監(jiān)管政策加強(qiáng)2012年地方政府融資平臺(tái)信貸管理的通知》，中國(guó)銀行平臺(tái)貸款需報(bào)總行審批的口徑有：（）

A、銀監(jiān)監(jiān)管類平臺(tái)口徑
B、銀監(jiān)監(jiān)測(cè)類（一般公司類）貸款口徑
C、總行內(nèi)部管理口徑
D、人行口徑
E、財(cái)政部口徑

5.多項(xiàng)選擇題根據(jù)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，仍按平臺(tái)管理類的新增貸款的投向有哪些方面：（）

A、符合《公路法》的收費(fèi)公路項(xiàng)目
B、國(guó)務(wù)院審批或核準(zhǔn)通過(guò)且資本金到位的重大項(xiàng)目
C、土地儲(chǔ)備類和保障性住房建設(shè)項(xiàng)目（不含經(jīng)濟(jì)適用房）
D、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行支持且符合中央政策的農(nóng)田水利類項(xiàng)目
E、工程進(jìn)度達(dá)到60%以上，且現(xiàn)金流測(cè)算達(dá)到全覆蓋的在建項(xiàng)目