多項選擇題在農村合作金融機構的社團貸款中，代理社是社團貸款的管理人，下列關于代理社的說法正確的是（）
A、由牽頭社或借款人開立一般結算賬戶的社擔任
B、開立專門賬戶管理社團貸款資金，統(tǒng)一為借款人劃撥貸款資金
C、嚴格執(zhí)行協議，保障社團利益，公平地對待社團各參與社
D、對貸款可能出現的風險，及時向成員社進行通報
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1.多項選擇題小企業(yè)授信中，信貸人員應注意搜集客戶或主要股東個人信息及家庭資信情況，發(fā)現有下列情形時，應進行風險預警提示（）
A、有賭博、涉毒、嫖娼等違法或違反社會公德的行為
B、持有外國護照或擁有外國永久居住權，或在國外開設分支機構
C、社會公眾對客戶法定代表人或經營者個人品質、行為反映不良
D、客戶法定代表人或經營者個人納稅額大幅度下降
2.多項選擇題按照《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作指引》的規(guī)定，具有以下（）情節(jié)的，商業(yè)銀行應對其授信工作人員依法、依規(guī)追究責任。
A、隱瞞真實情況的，特別是隱瞞與借款人關系，或隱瞞借款人、擔保人及其業(yè)主的不良信用記錄等
B、未按照規(guī)定對抵（質）押物進行實地核查的
C、未將客戶違約信息及時向銀行業(yè)監(jiān)管機構報告的
D、授信決策過程中超越權限、違反程序的
3.多項選擇題按照《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，合規(guī)風險評估報告應包括以下內容（）
A、報告期合規(guī)風險狀況的變化情況
B、已識別的違規(guī)事件
C、已識別的合規(guī)缺陷
D、已采取的或建議采取的糾正措施
4.多項選擇題根據《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定，金融機構辦理貸款業(yè)務，不得有下列行為（）
A、向關系人發(fā)放抵押貸款
B、向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
C、違反規(guī)定提高或者降低利率發(fā)放貸款
D、采用其他不正當手段發(fā)放貸款
5.多項選擇題根據《金融違法行為處罰辦法》的規(guī)定，下列關于金融機構對違反票據法規(guī)定的票據，予以承兌、貼現、付款或者保證的，處罰正確的是（）。
A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款
B、沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款
C、造成資金損失的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分
D、構成對違法票據承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任