單項選擇題劉先生今年的年齡是35歲,在一家大型的生產電器的股份有限公司工作。該電器公司的效益良好,并根據(jù)《企業(yè)年金試行辦法》在今年成立了企業(yè)年金理事會,開始了企業(yè)年金計劃,則該公司的職工退休后的收入情況要根據(jù)企業(yè)年金計劃的相關規(guī)定確定。該電器公司為了實現(xiàn)年金的投資效益,分別委托一家基金公司作為投資管理人,一家商業(yè)銀行作為年金計劃的托管人和賬戶管理人。在劉先生退休后,他決定將個人賬戶資產全部取出。在隨后的資產配置中,下列哪一項是不必要的做法()。

A.找理財規(guī)劃師,尋求合理建議
B.可以適當持有股票,以規(guī)避通貨膨脹的風險
C.不應再持有股票,以債券和現(xiàn)金為主
D.應保持較好的流動性


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假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃,同時為了保證退休后保持較高的生活水平,他調整了自己的投資規(guī)劃,并且每年增加5000元的投資,則到退休時他的賬戶余額為()萬元。

題型:單項選擇題

下列關于退休養(yǎng)老規(guī)劃工具的可規(guī)劃性的說法,正確的是()。

題型:多項選擇題

理財規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應該包括了解客戶的"需要",詢問客戶的興趣愛好和希望發(fā)展的方向,確定職業(yè)發(fā)展范圍。下列哪幾項是理財規(guī)劃師了解的客戶的"需要"()。

題型:多項選擇題

假如王先生準備拿出20萬元的啟動資金進行退休規(guī)劃,同時他的退休基金缺口為零,則他需要延長工作時間,他所要延長的工作時間為()年。

題型:單項選擇題

如果僅僅是為了滿足客戶退休后的年平均收益率,理財規(guī)劃師可以建議其購買下列哪些金融產品()。

題型:多項選擇題

從上面的信息我們可以推算出王先生從現(xiàn)在到退休,還需要工作()年。

題型:單項選擇題

理財規(guī)劃師需要制訂客戶的資產負債表,深入分析財務狀況,列出未來可能會出現(xiàn)的財務危機。下列哪幾項是需要分析的客戶資產負債表中的財務數(shù)據(jù)()。

題型:多項選擇題

下列關于企業(yè)年金與基本養(yǎng)老保險關系的描述,正確的是()。

題型:多項選擇題

“匹配”是理財規(guī)劃師在制訂職業(yè)規(guī)劃過程中的重要步驟,下列哪幾項是"匹配"所包括的()。

題型:多項選擇題

根據(jù)上面的信息我們可以推算出楊先生退休后還能活()年。

題型:單項選擇題