多項選擇題以下關于商戶收單業(yè)務風險管理機制的有關說法正確的是（）。

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務檢查監(jiān)督機制是指收單行應對商戶交易進行有效跟蹤監(jiān)控，對總行或銀行卡組織發(fā)送的風險信息提示及時進行實地調查
C.收單行應建立突發(fā)事件響應機制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務風險報告制度是指收單行應對轄內發(fā)生的收單風險事件及時逐級上報


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1.多項選擇題以下關于風險商戶監(jiān)控核查管理說法錯誤的是（）。

A.為加強收單風險防控，我行建立了收單風險交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機制
B.風險商戶調查工作主要由原商戶調查人員擔任
C.收單行應將風險商戶的核查及處理情況及時逐級向上級行或有關機構報告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應收回全部交易單據(jù)

2.多項選擇題發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況，收單行應視情形采取的措施主要包括（）。

A.收回全部交易單據(jù)
B.警告
C.關閉信用卡交易或全部交易
D.控制商戶結算賬戶

3.多項選擇題下列屬于總行可能直接采取關閉商戶交易、關閉商戶信用卡交易措施的情形有（）。

A.收單行未按要求對疑似風險商戶進行調查并反饋的
B.收單行認定商戶確實存在風險，但未相應采取關閉商戶交易、關閉信用卡交易措施的
C.收單行認定為正常商戶，但總行后續(xù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶存在較大風險的
D.總行認定存在較大風險，須立即關閉的

4.多項選擇題以下關于POS撥入號碼綁定說法正確的有（）。

A.POS撥入號碼綁定是指通過對POS的撥入號碼進行綁定，監(jiān)控POS的使用頻率
B.POS撥入號碼綁定可以控制商戶只能通過預先設定的號碼或號碼集接入我行系統(tǒng)
C.如商戶的POS撥入號碼與預先綁定的號碼不一致，系統(tǒng)可以對該商戶的交易進行報警或阻斷
D.對于存在多個撥入號碼的大型商戶，POS撥入號碼綁定功能無法對商戶的POS交易進行警告和阻斷

5.多項選擇題發(fā)生以下事件時，須收單行通過有關風險管理信息系統(tǒng)或其他途徑及時上報總行的有（）。

A.商戶因套現(xiàn)、盜刷等欺詐被公安部門立案偵查，或導致我行被起訴或被申請仲裁
B.因違規(guī)被監(jiān)管機構處罰，包括受到經濟處罰、暫停辦理業(yè)務或受到公開通報批評等
C.因收單行、商戶、專業(yè)化公司管理不善或其他原因造成商戶信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的
D.因商戶欺詐導致發(fā)卡行調單，收單行無法提供交易單據(jù)，涉及金額超過10萬元的