多項選擇題下列屬于總行可能直接采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉商戶信用卡交易措施的情形有（）。

A.收單行未按要求對疑似風險商戶進行調(diào)查并反饋的
B.收單行認定商戶確實存在風險，但未相應(yīng)采取關(guān)閉商戶交易、關(guān)閉信用卡交易措施的
C.收單行認定為正常商戶，但總行后續(xù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)商戶存在較大風險的
D.總行認定存在較大風險，須立即關(guān)閉的


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1.多項選擇題以下關(guān)于POS撥入號碼綁定說法正確的有（）。

A.POS撥入號碼綁定是指通過對POS的撥入號碼進行綁定，監(jiān)控POS的使用頻率
B.POS撥入號碼綁定可以控制商戶只能通過預(yù)先設(shè)定的號碼或號碼集接入我行系統(tǒng)
C.如商戶的POS撥入號碼與預(yù)先綁定的號碼不一致，系統(tǒng)可以對該商戶的交易進行報警或阻斷
D.對于存在多個撥入號碼的大型商戶，POS撥入號碼綁定功能無法對商戶的POS交易進行警告和阻斷

2.多項選擇題發(fā)生以下事件時，須收單行通過有關(guān)風險管理信息系統(tǒng)或其他途徑及時上報總行的有（）。

A.商戶因套現(xiàn)、盜刷等欺詐被公安部門立案偵查，或?qū)е挛倚斜黄鹪V或被申請仲裁
B.因違規(guī)被監(jiān)管機構(gòu)處罰，包括受到經(jīng)濟處罰、暫停辦理業(yè)務(wù)或受到公開通報批評等
C.因收單行、商戶、專業(yè)化公司管理不善或其他原因造成商戶信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的
D.因商戶欺詐導致發(fā)卡行調(diào)單，收單行無法提供交易單據(jù)，涉及金額超過10萬元的

3.多項選擇題以下需要由收單行承擔的風險責任有（）。

A.收單行操作錯誤或失誤
B.由于特約商戶倒閉等原因，無法獲得有關(guān)交易單據(jù)
C.特約商戶從事套現(xiàn)、盜刷等欺詐活動
D.收單行管理不善泄露商戶信息、交易信息、持卡人信息

4.多項選擇題以下須由特約商戶承擔的風險責任有（）。

A.特約商戶未按制度、流程操作或操作失誤
B.特約商戶交易單據(jù)保管不善，以及未在規(guī)定期限內(nèi)提供有關(guān)交易單據(jù)或提供的交易單據(jù)不符合要求
C.特約商戶設(shè)備保管不善，或出租、出借、出售POS等設(shè)備
D.特約商戶發(fā)生信用風險，無法履行約定義務(wù)

5.多項選擇題特約商戶主動要求退出時，收單行應(yīng)遵循的要求有（）。

A.根據(jù)受理協(xié)議確定的時限和方式與商戶解除協(xié)議
B.收回機具設(shè)備并銷毀全部簽購單據(jù)
C.與特約商戶進行賬務(wù)清理
D.將商戶退出信息報送商戶管理系統(tǒng)黑名單進行管理