除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。

商業(yè)銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系。

匯票上未記載付款日期的，為見票即付。

按照《中國農業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》，各級行應當遵循嚴格準入、重點識別、持續(xù)關注、詳細登記的原則，嚴格客戶身份識別。

單位銀行結算賬戶的存款人可在銀行開立多個基本存款賬戶。

運營監(jiān)督檢查工作檔案按年度整理，納入運營檔案保管。

各級行應定期開展運營風險分析，全面了解和掌握運營風險狀況，分析查找原因，提出風險防控措施和管理建議。

一般存款賬戶可以在存款人基本存款賬戶的開戶行（指同一營業(yè)機構）開立。

日均存款一萬元以上的單位結算賬戶，應全部開通支付密碼；未開通的，應經(jīng)過有權人審批。

“三線一網(wǎng)格”是以黨的建設為統(tǒng)領，以紀檢監(jiān)督為保障，以案件風險防控為重點，以網(wǎng)格化管理為抓手，以信息系統(tǒng)平臺為支撐，以打造關愛員工文化、確?！皟蓚€責任”落實為目標的管理模式。