商業(yè)銀行高管考試章節(jié)練習(xí)(2019.04.21)

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1 《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵崗位及其控制要求，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和（）。

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2 商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）。

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3 根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題的通知》（國(guó)辦發(fā)明電〔2007〕34號(hào)），非法集資的特點(diǎn)有（）。

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4 下列指標(biāo)中哪一個(gè)不是《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》中資產(chǎn)質(zhì)量狀況評(píng)級(jí)要素的定量指標(biāo)（）。

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5.填空題金融企業(yè)對(duì)非信貸資產(chǎn)未實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分類的，可按非信貸資產(chǎn)余額的（）計(jì)提一般準(zhǔn)備。

參考答案：1%-1.5%

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6 《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

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7.填空題《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書(shū)面合同。合同應(yīng)當(dāng)約定（）、（）、（）、利率、還款期限、（）、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。

參考答案：貸款種類；借款用途；金額；還款方式

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8 《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，有下列（）情形的，除給予警告，并處l萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款外，還應(yīng)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分。

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9 根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，（）。

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10 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要建立單一行業(yè)授信集中度限額管理制度，除種植、養(yǎng)殖、畜牧業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品加工、購(gòu)銷外，其他單一行業(yè)授信余額原則上不得高于全部授信總額的（）。

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