商業(yè)銀行高管考試章節(jié)練習(xí)(2018.04.22)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于政策性銀行行政許可事項(xiàng)有關(guān)問題的批復(fù)》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕257號(hào)）明確，政策性銀行及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和撤并事項(xiàng)，應(yīng)先取得（）核準(zhǔn)意見后，再由銀監(jiān)會(huì)按監(jiān)管職責(zé)分工程序作出行政許可決定。

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2.填空題具備符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和合格從業(yè)人員。高級(jí)管理人員中應(yīng)當(dāng)具備有信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少1名，具備（）必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理。

參考答案：開展信用卡業(yè)務(wù)

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3 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

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4 商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，并形成書面監(jiān)測(cè)報(bào)告。重點(diǎn)監(jiān)測(cè)以下內(nèi)容（）。

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5 銀監(jiān)會(huì)或者派出機(jī)構(gòu)依法給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作的正式法律文書是（）

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6 《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定后，要在（）工作日內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門。

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7 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定：《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》于（）開始施行。

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8 根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素（）。

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9.填空題2013年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)地方政府融資平臺(tái)以（）、（）、（）、明晰職責(zé)為風(fēng)險(xiǎn)管控重點(diǎn)。

參考答案：控制總量；優(yōu)化結(jié)構(gòu)；隔離風(fēng)險(xiǎn)

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10 以下不屬于三大工程的是（）。

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