A.直接責(zé)任人是指決策、組織、策劃、實施或參與違規(guī)違紀(jì)行為的從業(yè)人員
B.部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實施違法犯罪行為的從業(yè)人員,是員工違規(guī)違紀(jì)行為的直接責(zé)任人。
C.在其職責(zé)范圍內(nèi),未履行或未正確履行職責(zé),未能有效制約或防范案件的發(fā)生,對案件造成的風(fēng)險或者不良后果起間接作用的經(jīng)營管理責(zé)任人,是員工違規(guī)違紀(jì)行為的間接責(zé)任人。
D.其他不履行或不正確履行職責(zé),對形成案件風(fēng)險、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員,是員工違規(guī)違紀(jì)行為的直接責(zé)任人。
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A.違反理(核)賠規(guī)定,擅自對客戶進行理賠承諾,給正常理賠造成干擾,給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的
B.違反銷售管理規(guī)定,以保險產(chǎn)品即將停售為由進行宣傳銷售,涉案金額10萬元以上的
C.未按客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作,給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的,
D.擅自印制與保險條款不符的業(yè)務(wù)宣傳資料,或使用廢棄宣傳資料,給公司造成經(jīng)濟損失的。
A.未按規(guī)定對銷售過程進行錄音錄像的;
B.未按規(guī)定進行保險銷售行為可回溯管理規(guī)定進行客戶回訪的;
C.未按規(guī)定進行保險銷售行為可回溯管理規(guī)定對錄音錄像資料進行質(zhì)檢的
D.未按規(guī)定對保險銷售錄音錄像資料進行管理和使用,將保險銷售錄音錄像資料外泄和擅自復(fù)制,或?qū)①Y料用作他途的;
A.在經(jīng)營活動中做假賠案或虛假給付保險金,涉案金額10萬元以下的
B.在經(jīng)營活動中截留、坐支(坐扣)保費收入,涉案金額10萬元以下的,
C.未按規(guī)定收集、保管業(yè)務(wù)資料并建立檔案,造成業(yè)務(wù)資料丟失或缺失,給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以上或惡劣影響的
D.違反承(核)保規(guī)定,在辦理承保業(yè)務(wù)中,故意隱瞞與保險合同有關(guān)的重要事項,欺騙投保人、被保險人或受益人,阻礙投保人履行保險合同中規(guī)定的如實告知義務(wù),或誘導(dǎo)投保人不履行保險合同中規(guī)定的如實告知義務(wù),給公司造成經(jīng)濟損失10萬元以下的
A.監(jiān)察部門可經(jīng)上一級公司批準(zhǔn),暫停其履行職務(wù)。
B.不得提聘職務(wù)
C.不予辦理調(diào)動、交流
D.不予辦理因公出境手續(xù)。
A.機構(gòu)人員
B.標(biāo)準(zhǔn)保費
C.業(yè)務(wù)
D.大病保險
最新試題
反洗錢監(jiān)管處罰的重點為:()
對客戶真實職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。
鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵,并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級,此類行為符合傳銷的界定。
柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為,并主動引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強溝通、密切配合,積極推進信息共享,建立高效運轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機制,推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實施。
POS 機回訪制度是由于對客戶身份識別的要求,所建立的對已發(fā)放POS 機商戶的不定期回訪調(diào)查。
個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)。
電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結(jié)束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機構(gòu)就可以不用將其保存了。()
各銀行、支付機構(gòu)、公安機關(guān)、電信主管部門應(yīng)加強電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育,及時通報電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例,總結(jié)作案手段和特點,交流防堵經(jīng)驗做法,展示宣傳資料,提高一線人員的防范和識別能力,加強社公眾風(fēng)險防范意識,有效勸阻、提示社會公眾謹(jǐn)防詐騙。