A.預(yù)告抵押未能及時(shí)轉(zhuǎn)為正式抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)。
B.抵押物權(quán)屬不清造成的無(wú)效抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)。
C.受虛高房?jī)r(jià)、房?jī)r(jià)下跌的影響，抵押物價(jià)值不能覆蓋貸款本息的風(fēng)險(xiǎn)
D.抵押登記未取得共有權(quán)人同意造成的無(wú)效抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)。
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A.對(duì)購(gòu)買高價(jià)房的借款人，尤其是對(duì)月收入證明較高的，要求提供足夠顯示現(xiàn)金流量的證明材料，如稅單或近期工資單等。
B.僅按照金額大小確定是否進(jìn)行盡責(zé)審查
C.一般類客戶每次貸款必須按要求提供詳盡的個(gè)人信息和貸款資料，并按相關(guān)要求進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化審批，同時(shí)要相應(yīng)提高貸款成數(shù)、額度。
D.對(duì)于不良率高及發(fā)生假按揭貸款的分行降低盡責(zé)審查的比例。
A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B、信用風(fēng)險(xiǎn)
C、操作風(fēng)險(xiǎn)
D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.法律風(fēng)險(xiǎn)
A.3；2
B.6；3
C.6；2
D.3；6
A.注意規(guī)避以往經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不佳、個(gè)人資產(chǎn)有限的借款申請(qǐng)，初次創(chuàng)業(yè)的更要審查其行業(yè)的發(fā)展前景和借款人的素質(zhì)、能力和信用狀況。
B.禁止向國(guó)家、省、市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制發(fā)展的行業(yè)，以及為其配套經(jīng)營(yíng)企業(yè)發(fā)放用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)貸款。
C.鼓勵(lì)對(duì)制造業(yè)、電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和配套行業(yè)及其他國(guó)家優(yōu)先發(fā)展和重點(diǎn)扶持的行業(yè)發(fā)放個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)貸款。
D.鼓勵(lì)向采礦業(yè)、建筑業(yè)發(fā)放用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)貸款。
最新試題
發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時(shí)內(nèi)立即向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告。
對(duì)于涉及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場(chǎng)核準(zhǔn)人員審核簽字的業(yè)務(wù)，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準(zhǔn)申請(qǐng)，事后再履行審核簽字手續(xù)。
對(duì)非營(yíng)業(yè)時(shí)間需要集中核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計(jì)，提前申請(qǐng)，以便集中核準(zhǔn)中心及時(shí)做出人員安排。
STS系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)復(fù)核人員可以設(shè)為前臺(tái)經(jīng)辦人員。
手工計(jì)結(jié)息存款業(yè)務(wù)實(shí)行產(chǎn)品嚴(yán)格的準(zhǔn)入退出機(jī)制。
員工申請(qǐng)因私出國(guó)（境）的，應(yīng)提前20至90天提出申請(qǐng)。對(duì)員工超出上述時(shí)間范圍提出的臨時(shí)性申請(qǐng)，員工所在部門(mén)、人力資源部、監(jiān)察部等可不予受理審批。
各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實(shí)相符。檢查結(jié)束后，檢查人應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機(jī)構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時(shí)間、檢查結(jié)果并簽字確認(rèn)，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時(shí)、分次進(jìn)行，檢查時(shí)應(yīng)對(duì)成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點(diǎn)。
智能柜臺(tái)清機(jī)操作員可以擔(dān)任吞沒(méi)卡保管員。
充分認(rèn)識(shí)跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性，嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開(kāi)展盡職調(diào)查，了解、核對(duì)、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來(lái)源和用途或其他交易背景信息，對(duì)于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開(kāi)展加強(qiáng)盡職調(diào)查，對(duì)于中國(guó)銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。
STS業(yè)務(wù)處理涉及同業(yè)業(yè)務(wù)原則上也可進(jìn)行手工交易，涉及手工交易的必須詳細(xì)上報(bào)業(yè)務(wù)背景。