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各法人機(jī)構(gòu)要建立和完善風(fēng)險識別制度和機(jī)制,設(shè)定主要風(fēng)險的判斷標(biāo)準(zhǔn),采用適當(dāng)?shù)墓ぞ哌M(jìn)行風(fēng)險識別,描述風(fēng)險的特征,系統(tǒng)分析風(fēng)險發(fā)生的原因、風(fēng)險的驅(qū)動因素和條件等,確保相關(guān)風(fēng)險得到及時和充分地識別。
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判斷題
風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)部門對風(fēng)險限額進(jìn)行監(jiān)控,至少每月以風(fēng)險報告等形式向董(理)事會或高級管理層報送風(fēng)險限額使用情況。
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判斷題
高級管理層要根據(jù)董(理)事會確定的風(fēng)險偏好,按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風(fēng)險限額。風(fēng)險限額應(yīng)當(dāng)綜合考慮機(jī)構(gòu)資本、風(fēng)險集中度、流動性、交易目的等因素。設(shè)定的風(fēng)險限額不得超過監(jiān)管部門及省聯(lián)社規(guī)定的風(fēng)險限額規(guī)定的最高值,經(jīng)董(理)事會審批同意后執(zhí)行。
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