柜面應核點客戶交回的未用空白重要憑證，經(jīng)辦柜員清點是否與銷戶申請書填寫的內(nèi)容一致，當客戶面剪角，并在銷戶申請書上簽章?？蛻艚换氐闹匾瞻讘{證經(jīng)辦柜員應當日銷毀，并由銷毀人員在銷戶申請書的“銀行簽收人”欄簽章。

RAP自動備案項目包含單位一般存款賬戶的開戶備案及賬戶性質(zhì)變更業(yè)務的一般戶人行開戶備案。

按照制度日結(jié)單順序的擺放如下：“柜員現(xiàn)金日結(jié)匯總表、柜員單據(jù)檢查日結(jié)單、憑證日結(jié)單、柜員電子單據(jù)附件日結(jié)檢查單（分行增加）和集中運營單據(jù)檢查結(jié)果清單”。

根據(jù)總分行運營管理部的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，運營條線使用保管印章的交接，既要通過“重要物品交接管理系統(tǒng)”操作，可又要在“印章管理系統(tǒng)”中登記。員工在轉(zhuǎn)崗或離職時，業(yè)務章也無需在“印章管理系統(tǒng)”中同步做交接。

禁止任何部門和個人未經(jīng)允許查閱、下載、復制、使用國家監(jiān)察委總對總查控系統(tǒng)內(nèi)的查控信息，有權(quán)機關(guān)查詢除外。

根據(jù)開戶旅程、變更旅程的改造進行修改，不再體現(xiàn)客戶經(jīng)理盡職調(diào)查的細節(jié)，僅體現(xiàn)盡職調(diào)查的職責與步驟。

結(jié)算專用章、匯票專用章、華東三省一市匯票專用章、本票專用章、柜面業(yè)務專用章和柜面業(yè)務專用章（09）、會計業(yè)務專用章，納入印控機內(nèi)統(tǒng)一保管，采取專人專鎖的形式保管。

按照票據(jù)法的規(guī)定，銀行承兌匯票的持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起3年，在票據(jù)時效內(nèi)，持票人超過提示付款期可出具說明后向承兌人請求付款。

當企業(yè)開立一般戶，且基本戶開戶行為招行的，還應與開立基本戶時留存的開戶文件、簽章進行核對，如核對不一致拒絕開戶。

監(jiān)管賬戶如需在柜面出款，當柜面管控為“否”或選擇是否柜面管控為“是”但對公轉(zhuǎn)賬匯款管控為“否”或空時，柜面仍應審核9235無紙化平臺是否存在出款審批記錄。