未經(jīng)特別授權(quán)，審批發(fā)放超過客戶信用風險額度授信的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

各級負責人授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

對環(huán)保審批文件對建設(shè)項目環(huán)保措施有明確要求的，還需審查項目業(yè)主是否落實了審批文件規(guī)定的環(huán)保要求。

公司用自己的資產(chǎn)為他人抵押擔保時，程序上可以不符合法律的規(guī)定和公司章程的規(guī)定。

審查通過明顯不符合國家宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策、授信政策、投向和條件授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

未經(jīng)省中介機構(gòu)備選庫中的中介機構(gòu)進行審計和評估，串通、授意客戶提供虛假財務(wù)審計報告和資產(chǎn)評估報告的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

受托支付要在貸款資金發(fā)放前對借款人提交的相關(guān)交易資料進行審核，并根據(jù)約定的貸款用途，審核借款人提供的支付申請所列支付對象、支付金額等信息是否與相應(yīng)的商務(wù)合同等證明材料相符。

借款人自主支付是是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請和支付委托，將貸款通過借款人賬戶支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

自主支付要按借款合同約定要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗或現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

未按規(guī)定及時向借款人、擔保人主張權(quán)利，導致借款、擔保合同超過訴訟時效的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。