個人理財一般都在銀行網點，私人銀行多以（）為主，或者有私人銀行專營機構服務場所，服務場所有華麗的裝修，私密性要求更高。

客戶管理風險是指客戶信息在保存、使用、流轉過程中，由于人員、系統、流程等出現失誤和疏漏遭到外泄，給銀行帶來的各種風險。

銀行客戶個人資產連續(xù)6個月中有1個月當月日均值達到（）萬元（含）以上的個人客戶，為私人銀行達標客戶，簡稱為私行客戶。（）

資產配置是財富管理的核心內容，資產配置要注意：（）、配置多樣化需要、服務的專業(yè)化、追求高收益和更多的財富管理教育。

AUM是個人資產總和的簡稱。包括本外幣存款、個人貸款、基金、保險、賬戶貴金屬等在內的客戶資產合計。

個人理財的主要目的是通過豐富的理財產品達到財富保值、增值的需求；而私人銀行則是根據客戶個人及事業(yè)發(fā)展的需求，為其定做財富管理、綜合授信等方面的產品和服務，以實現資產組合的合理配置，達到財富保值、增值的目標。

對達到發(fā)卡標準的客戶可發(fā)對應級別的卡片，（）特殊審批。

凡辦理個人金融業(yè)務的營業(yè)網點均應辦理個人網上銀行業(yè)務。

私人銀行的服務不僅僅局限于客戶本身，還延伸到客戶家庭；私人銀行也不僅僅局限于零售業(yè)務，還延伸到客戶擁有的企業(yè)公司銀行業(yè)務和投資銀行業(yè)務。

當客戶經理聯系方式發(fā)生變化或崗位調整時，須妥善做好銜接工作，包括及時將客戶經理變更情況等通知客戶，可有效防范產品售后風險。