A.對未按規(guī)定落實(shí)面談、居訪有關(guān)要求的，個貸授信部門應(yīng)將相關(guān)貸款申請資料退回個貸經(jīng)營部門，要求其補(bǔ)充完善后重新提交
B.對多次未按規(guī)定嚴(yán)格落實(shí)面談、居訪、面簽要求的零貸營銷崗人員或面簽經(jīng)辦人，分行應(yīng)安排參加相關(guān)培訓(xùn)考試或轉(zhuǎn)崗
C.對因未嚴(yán)格落實(shí)面談、居訪、面簽規(guī)定而導(dǎo)致交通銀行面臨聲譽(yù)風(fēng)險或資產(chǎn)損失的，應(yīng)根據(jù)交通銀行有關(guān)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人予以問責(zé)
D.對未按規(guī)定落實(shí)面談、居訪有關(guān)要求的，因當(dāng)事人積極補(bǔ)救、努力清收，避免、減少損失或使業(yè)務(wù)風(fēng)險得到實(shí)質(zhì)性降解的，可減輕直至免除對當(dāng)事人的責(zé)任追究

A.借款申請人系交通銀行私人銀行客戶、白金信用卡客戶、沃德財(cái)富客戶，且在提交借款申請前已成為該類客戶至少滿3個月
B.借款申請人系交銀理財(cái)客戶，且與交通銀行發(fā)生業(yè)務(wù)往來連續(xù)超過12個月
C.借款申請人連續(xù)1個月日均金融資產(chǎn)超過50萬元
D.500強(qiáng)企業(yè)的中層管理人員

A.借款人在交行的任意一筆貸款或任意一張信用卡出現(xiàn)逾期
B.借款人在交行的任意一筆貸款行為評級大于等于系統(tǒng)參數(shù)設(shè)定值或違約概率大于等于系統(tǒng)參數(shù)設(shè)定值
C.借款人在當(dāng)前有效的“禁貸客戶名單”之中
D.借款人辦理了e貸通2.0不兼容的業(yè)務(wù)類型，不再符合e貸通2.0客戶準(zhǔn)入條件

A.貸款僅用于消費(fèi)，不得對貸款資金進(jìn)行套現(xiàn)，不得將貸款用于股票、期貨或其他金融衍生品交易、股本權(quán)益性投資或借貸，以及其他法律法規(guī)或相關(guān)監(jiān)管規(guī)定禁止的用途
B.日貸款金額超過30萬時，借款人需要在用款后1個月內(nèi)提供相應(yīng)的貸款用途證明；或日貸款金額雖未超過30萬，在交通銀行發(fā)出提供貸款用途證明要求時，借款人需要在規(guī)定時間內(nèi)提供相應(yīng)的貸款用途證明。否則，將視為違約行為，同時告知違約處理規(guī)定
C.若發(fā)現(xiàn)違反誠信約定，交通銀行有權(quán)按合同約定采取收取罰息、收回額度、宣布貸款提前到期等措施進(jìn)行違約處理
D.貸款可以用于購買住房

A.賬戶分析
B.信函征詢
C.憑證查驗(yàn)
D.現(xiàn)場調(diào)查