大額定期存單是大工商企業(yè)在銀行的存款，它是銀行籌措資金的較好途徑。但大額定期存單在貨幣市場上不具有流動性。

商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的重要渠道，也是商業(yè)銀行的二級儲備的是（）。

商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的來源有哪些渠道？

各種拆借途徑的現(xiàn)金來源（負(fù)債類）包括（）。

銀行庫存現(xiàn)金量的大小在很大程度上取決于對公出納業(yè)務(wù)現(xiàn)金收支的規(guī)范化程度。

庫存現(xiàn)金越多，流動性越強(qiáng)，則盈利性越差。

貸款的收回對超額準(zhǔn)備金的影響也因貸款對象的不同而有所不同。他行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款時，會使商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金增加，而商業(yè)銀行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款則不會影響超額準(zhǔn)備金的需要量。

如何確定銀行庫存現(xiàn)金規(guī)模？

如果使用代理行的數(shù)量和項目較多，同業(yè)存款需要量也較多；反之，同業(yè)存款的需要量就較少。

代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)越高，同業(yè)存款的需要量就越小。