對公現(xiàn)金業(yè)務當日錯賬使用反交易方式處理。

存款人開立臨時存款賬戶實行核準制度，但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。

可疑交易報告數(shù)據(jù)由系統(tǒng)自動采集，自動報送，無需人工干預。

柜員在使用空白重要憑證時，如發(fā)現(xiàn)憑證短缺、重號、跳號等情況應立即報告網(wǎng)點主管人員，網(wǎng)點經查實后，將憑證進行掛失處理，編制清單，并逐級報至二級分行。

網(wǎng)點營業(yè)經理實行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，專職行使職能。網(wǎng)點營業(yè)經理不介入與其職責無關的行政管理事務（兼職營業(yè)經理除外），不得頂班替崗。

在補錄可疑報告過程中當發(fā)現(xiàn)客戶信息不全時，可將報告設為“無效”。

兼職營業(yè)經理嚴禁從事客戶經理、外勤等與其職責不符的工作。

金融機構進行客戶身份識別，應按要求進行聯(lián)網(wǎng)核查。

對于停用的印章，應由營業(yè)網(wǎng)點集中保管，等待銷毀。

應急密押各級人員的啟用口令應不定期更換，并不得將本人生日、住宅或單位門牌號碼、常用電話號碼等常用數(shù)碼作為啟用口令，以防失密。