在交易背景真實性調(diào)查和審核過程中，應重點加強“合同、發(fā)票、資金流、實物流、財務信息”等五個方面的控制和信息的相互印證，切實防范交易背景不實風險。

在經(jīng)濟高漲時，需要采取緊縮性的財政政策，減少政府開支和增加稅收，以抑制總需求。

相比人的擔保，物的擔保具有更高的可操作性。

根據(jù)中行授信管理細則，敘做中長期固定資產(chǎn)貸款要落實足額抵、質(zhì)押擔保或中行認可的其它擔保方式。

中行中小企業(yè)業(yè)務新模式有關管理辦法規(guī)定，如下行業(yè)客戶授信，雖銷售收入符合新模式標準，但不納入新模式管理，其業(yè)務敘做和管理繼續(xù)按照中行公司業(yè)務的現(xiàn)行規(guī)定和流程執(zhí)行：房地產(chǎn)業(yè)，金融業(yè)，租賃業(yè)，投資與資產(chǎn)管理業(yè)，教育業(yè)，衛(wèi)生行業(yè)中的醫(yī)院。

《貸款通則》對商業(yè)銀行自營貸款的期限沒有限制。

信用恢復可以降低授信風險、增強客戶忠誠度，主要采用貸款展期、以物抵債、進入破產(chǎn)程序企業(yè)的債務重組、債權轉(zhuǎn)股權等方式控制損失。

軟回收是當授信客戶出現(xiàn)貸款本金或利息逾期、發(fā)生銀行墊款等違約情況第一天起，在逾期60天內(nèi)采取電話催收或書面催收方式，敦促客戶迅速履約。

船舶配套是中行中小企業(yè)新模式下的一般支持類行業(yè)。

重點關注實際控制人的家庭、有無不良生活習慣、遵紀守法程度、身體健康狀況等非財務風險因素。