單項選擇題關(guān)于合規(guī)風險報告，下列說法錯誤的是（）。

A.合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)部門的一項重要職責，合規(guī)負責人應定期就合規(guī)事項向銀行高級管理層報告
B.合規(guī)風險報告?zhèn)戎赜谠趦?nèi)部及外部溝通合規(guī)風險狀況
C.合規(guī)風險報告是聯(lián)系監(jiān)管部門以及銀行股東等外部當事方的一個重要渠道
D.合規(guī)風險報告是銀行合規(guī)風險管理框架中顯而易見的、格外重要的紐帶


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1.單項選擇題關(guān)于合規(guī)部門與內(nèi)部審計部門的關(guān)系，下列說法錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應與內(nèi)部審計職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價
B.內(nèi)部審計部門應隨時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責人
C.合規(guī)部門是負責合規(guī)風險識別、量化、評估、監(jiān)測和報告的專職部門
D.對銀行合規(guī)管理情況進行獨立的檢查和評價是合規(guī)部門的重要職責

2.單項選擇題不屬于柜臺業(yè)務操作風險的是（）。

A.柜員為無證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶
B.設立勞動組合時，不注意崗位之間的監(jiān)督制約
C.不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜
D.因系統(tǒng)中斷而不能及時將資金清算到位

3.單項選擇題屬于內(nèi)部欺詐的是（）。

A.未經(jīng)授權(quán)交易導致資金損失
B.操縱市場
C.黑客攻擊損失
D.未盡向零售客戶的信息披露義務

4.單項選擇題（）是商業(yè)銀行處置新發(fā)生不良貸款的最主要方式之一。

A.債務重組
B.資產(chǎn)租賃
C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓
D.以資抵債

5.單項選擇題在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為（）。

A.借款人內(nèi)部評級1年期違約概率
B.0.03%
C.借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.03%中的較低者
D.借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.03%中的較高者

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