嚴禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產品。

不得采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實，不得以各種理由拖延或不落實執(zhí)行輪崗制度。

網點嚴禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產及辦公電腦進行對賬操作（公共電腦嚴密管控的除外，網銀體驗機在外網上的不在此列）。員工指導客戶使用網銀對賬，不得替客戶操作鼠標及鍵盤。

涉及離職、退休、外派和系統(tǒng)內調動（跨行調動）的員工，在所在行辦理離行或調動手續(xù)時，應經柜員管理部門確認其柜員權限已刪除后方可辦理相關手續(xù)。

各營業(yè)機構要建立現金尾箱、尾數包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實相符。檢查結束后，檢查人應在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現金余額表和“9603”機構現金余額表上注明檢查時間、檢查結果并簽字確認，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時、分次進行，檢查時應對成捆卡把、不成捆的全數清點。

嚴格按規(guī)定對ATM清機加鈔進行換箱操作，嚴禁持現金現場清點填裝；不得口頭下發(fā)清機加鈔指令，應根據ATM設備運行的實際情況編制一式二聯《清機加鈔任務單（表）》，作為清機加鈔員加鈔依據和現金申領審批及后續(xù)賬務記載的依據。

派駐業(yè)務經理或內控副職應通過現場觀察、實時核實等方式，關注是否存在柜員越級代替簽字上傳集中核準行為。

充分認識跨境匯款業(yè)務中反洗錢與制裁合規(guī)風險管控的重要性，嚴格按照行內要求開展盡職調查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現異常情形的，按照條線業(yè)務管理規(guī)定開展加強盡職調查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務應拒絕提供服務。

冠字號碼查詢結果應在5個工作日內反饋。異地查詢或有特殊情況需延長辦理時間的，應提前告知查詢人。

代理開卡須在辦卡申請表中填寫真實合理的代辦理由，出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。