A.當(dāng)受理結(jié)算票據(jù)時應(yīng)確認(rèn)支付結(jié)算票據(jù)為人行統(tǒng)一印制的票據(jù)且記載事項完整
B.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認(rèn)支付結(jié)算票據(jù)在提示付款期內(nèi)
C.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認(rèn)票據(jù)的簽章與預(yù)留印鑒相符
D.在受理集中支付業(yè)務(wù)時須確認(rèn)集中支付業(yè)務(wù)憑證與明細(xì)清單匯總金額相符
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢，應(yīng)審核客戶出具的公函內(nèi)容，無誤后辦理查詢
B.對于有權(quán)機(jī)關(guān)提出的查詢申請應(yīng)限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應(yīng)屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機(jī)關(guān)。當(dāng)場核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)審核應(yīng)有主要負(fù)責(zé)人簽字；經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請，柜員應(yīng)核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請，應(yīng)由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關(guān)文件依據(jù)，柜員應(yīng)審核申請書內(nèi)容應(yīng)完整、合規(guī)，應(yīng)經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批，查詢文件依據(jù)應(yīng)合規(guī)
A.暫付款項必須先借后貸，暫收款項必須先貸后借，嚴(yán)禁暫付暫收賬戶透支。跨機(jī)構(gòu)記賬時，賬務(wù)（交易）處理部門應(yīng)及時通知被記賬機(jī)構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序?qū)徟?，方可入賬
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項，可不經(jīng)過逐筆審批，但相應(yīng)的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門及歸口管理部門驗收之后，方可運(yùn)行。各行業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)對此類暫付暫收款項認(rèn)真審核，盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬，也可合筆處理
A.領(lǐng)用、交接重空未清點(diǎn)核對，柜員領(lǐng)用、交接時未對憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對，憑證實物與系統(tǒng)信息不符，導(dǎo)致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實責(zé)任，存在風(fēng)險隱患。防范措施：柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細(xì)逐份核對憑證實物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內(nèi)保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴(yán)格落實日終重空核對。柜員未嚴(yán)格落實日終重空核對規(guī)定，導(dǎo)致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點(diǎn)重空實物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準(zhǔn)人員嚴(yán)格履職，確保實物與業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)信息核對相符
A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進(jìn)行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時，導(dǎo)致銀行在一定時期內(nèi)回收的資金低于預(yù)期值
C.在不利的市場行情下，計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價格信息，從而導(dǎo)致交易員無法準(zhǔn)確把握交易時機(jī)，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準(zhǔn)確的客戶財務(wù)信息輸入銀行的信用風(fēng)險模型
A.在基本賬戶開戶行可開立一般結(jié)算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應(yīng)確認(rèn)單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致
C.嚴(yán)禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)（因驗資戶（含中介代理開立驗資賬戶）轉(zhuǎn)為基本戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外）
D.嚴(yán)禁未經(jīng)賬戶復(fù)審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務(wù)
最新試題
作廢的銀行承兌匯票可粘貼在當(dāng)日傳票中保管。
下列可開立基本存款賬戶的存款人是（）
支票用于提現(xiàn)的，必須符合國家現(xiàn)金管理的規(guī)定，結(jié)算賬戶能提取現(xiàn)金。
下列哪些損失或成本不應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險事件造成的損失金額（）
注冊驗資賬戶的期限較短，一般為3-6個月。
只有對公客戶的定期存款子賬戶全部結(jié)清后，才可以關(guān)閉主賬戶。
下列關(guān)于協(xié)助執(zhí)行工作描述正確的是（）
在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行可以不進(jìn)行客戶身份識別。
在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。
暫付暫收款項掛賬處理，若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)不為同一部門，需填制“申請書”一式三聯(lián)；若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一部門，可填制“申請書”一式兩聯(lián)。