多項選擇題營業(yè)機構對人民幣單位銀行結算賬戶資料進行真實性審核，以下表述符合管理要求的是：（）

A.審核開/銷戶業(yè)務時須遵循“了解你的客戶、了解你客戶的業(yè)務”受理原則
B.對于辦理開/銷戶業(yè)務的單位經辦人或單位法人的身份證，應登陸聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行真實性核查
C.對于由第三方代理開/銷戶，須由業(yè)務經辦人員通過客戶回訪、電話查詢等方式進行真實性核查
D.對于因客觀原因無法到柜臺辦理開/銷戶手續(xù)的重點客戶，應參照上門服務規(guī)定安排雙人上門收取有關資料


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1.多項選擇題營業(yè)機構對于已復審通過的印鑒卡應采取以下方式保管（）

A.全部入印鑒冊保管
B.印鑒冊采取卡封鎖密封控制
C.印鑒冊指定專人入保險柜/箱保管（須有錄像監(jiān)控設備）
D.日?？梢苑胖迷趯衽_或營業(yè)抽屜內

2.多項選擇題營業(yè)期間，以下描述正確是（）。

A.待處理的國內結算業(yè)務單據(jù)應放入專用筐內保管，不得散放在桌面及外部人員容易觸及的地方
B.國內結算重要空白結算憑證應收放在專用箱（或柜員尾箱）內上鎖保管
C.各類業(yè)務印章臨時不使用時，應收入專用匣放置柜臺抽屜（或柜員尾箱）內保管
D.印鑒冊應擺放在錄像監(jiān)控范圍內相對固定位置

3.多項選擇題營業(yè)前督促柜員做好準備工作包括（）。

A.現(xiàn)金核對
B.機構和柜員簽到
C.現(xiàn)金調劑
D.憑證尾數(shù)袋交接

4.多項選擇題余額不符的回執(zhí)由對賬中心在2個工作日內與客戶聯(lián)系核查處理，以下描述正確的是（）。

A.發(fā)現(xiàn)正常未達賬和客戶錯賬，應取得客戶確認余額相符的書面證明，如無法取得，核查人員應在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認
B.發(fā)現(xiàn)正常未達賬和客戶錯賬，對賬管理部門應書面通知賬務處理機構調賬
C.發(fā)現(xiàn)銀行錯賬，應取得客戶確認余額相符的書面證明，如無法取得，核查人員應在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認
D.發(fā)現(xiàn)銀行錯賬，對賬管理部門應書面通知賬務處理機構調賬

5.多項選擇題與信用風險、市場風險相比，操作風險具有以下哪些特點（）

A.操作風險中的風險因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務操作，屬于銀行可控范圍內的內生風險
B.操作風險管理幾乎覆蓋了銀行經營管理所有方面的不同風險。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對較低的日常業(yè)務流程處理上的小紕漏，也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災害、大規(guī)模舞弊等
C.業(yè)務規(guī)模大、交易量大、結構變化迅速的業(yè)務領域，受操作風險沖擊的可能性最大
D.對于信用風險和市場風險而言，風險與報酬存在一一映射關系，但這種關系并不一定適用于操作風險