金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。

自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構可以不去了解。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實際控制人。

金融機構高級管理層應參與反洗錢相關內部溝通及政策研究工作。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)不適用。

采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。

客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。

個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。