金融機構(gòu)高級管理層應參與反洗錢相關內(nèi)部溝通及政策研究工作。

當銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。

金融機構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構(gòu)必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。

代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構(gòu)都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。

只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務的問題。

金融機構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。

反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。