金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中所稱的境內銀行業(yè)金融機構，是指依法具有辦理國內外結算等業(yè)務經營資格的境內中資和外資銀行。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。

只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。

金融機構可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

金融機構開展反洗錢培訓，可以不包含新員工。

當銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)同樣適用。