客戶(hù)CCS等級(jí)分類(lèi)采用系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)估分類(lèi)和人工復(fù)評(píng)調(diào)整相結(jié)合的方式開(kāi)展。

各級(jí)行“一把手”為員工“網(wǎng)格化”管理第一責(zé)任人。

票據(jù)反假應(yīng)當(dāng)落實(shí)流程控制和崗位控制，確保票據(jù)簽發(fā)（出售、承兌）、貼現(xiàn)、到期兌付、查詢(xún)查復(fù)等各環(huán)節(jié)的規(guī)范操作。

日均存款一萬(wàn)元以上的單位結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)全部開(kāi)通支付密碼；未開(kāi)通的，應(yīng)經(jīng)過(guò)有權(quán)人審批。

“三線(xiàn)一網(wǎng)格”是以黨的建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，以紀(jì)檢監(jiān)督為保障，以案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，以網(wǎng)格化管理為抓手，以信息系統(tǒng)平臺(tái)為支撐，以打造關(guān)愛(ài)員工文化、確保“兩個(gè)責(zé)任”落實(shí)為目標(biāo)的管理模式。

消費(fèi)者的安全權(quán)是指消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受侵害的權(quán)利。

《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，背書(shū)不得附有條件。背書(shū)附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。

除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息予以保密。

運(yùn)營(yíng)監(jiān)督檢查堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、獨(dú)立運(yùn)行、集中監(jiān)控和注重實(shí)效的原則。

運(yùn)營(yíng)監(jiān)督檢查工作檔案按年度整理，納入運(yùn)營(yíng)檔案保管。