各評(píng)級(jí)單位信貸人員原則上應(yīng)每月登錄CMIS系統(tǒng)，在“客戶評(píng)級(jí)提示”菜單下的“評(píng)級(jí)更新事件確認(rèn)”中查詢是否存在待確認(rèn)客戶，如有，應(yīng)及時(shí)完成確認(rèn)。

《交通銀行2013年行業(yè)綠色信貸指引》要求對(duì)鐵路、公路、城市快速軌道交通、民航、港口等基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)，應(yīng)重點(diǎn)分析客戶建設(shè)用地是否通過土地預(yù)審、是否符合國家主體功能區(qū)規(guī)劃、移民安置工作是否符合國家政策等。

對(duì)列入總分行《集群式風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控名單》的風(fēng)險(xiǎn)或潛在風(fēng)險(xiǎn)集團(tuán)客戶，實(shí)施跨業(yè)投資經(jīng)營的大型多元化集團(tuán)，以及民營集團(tuán)客戶，均應(yīng)納入集中授信管理。

在跟隨企業(yè)“走出去”過程中，要加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，統(tǒng)一執(zhí)行全行集團(tuán)授信管控政策，防止低層級(jí)企業(yè)變相繞道境外融資。

根據(jù)《交通銀行信貸業(yè)務(wù)手冊(cè)》內(nèi)評(píng)違約客戶認(rèn)定要求，務(wù)必保證違約客戶狀態(tài)準(zhǔn)確、違約時(shí)間與其信貸資產(chǎn)進(jìn)入不良時(shí)間相比不存在滯后。

在授信審查審批環(huán)節(jié)，相關(guān)部門應(yīng)做好風(fēng)險(xiǎn)提示和控制工作。原則上，黃色一類客戶新增授信貸款利率不能下浮。

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)增速趨緩、結(jié)構(gòu)調(diào)整力度加大、轉(zhuǎn)型發(fā)展舉措頻出的宏觀環(huán)境下，要科學(xué)調(diào)配信貸資源，加大對(duì)等資源能源、民生消費(fèi)等國家重點(diǎn)支持領(lǐng)域的信貸投放，合理把握城鎮(zhèn)化與新農(nóng)村建設(shè)、海洋經(jīng)濟(jì)、生態(tài)建設(shè)、新興技術(shù)推廣應(yīng)用、信息化基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域的發(fā)展機(jī)遇。

對(duì)于管控范圍內(nèi)的批發(fā)業(yè)和餐飲業(yè)客戶，逐戶實(shí)行授信業(yè)務(wù)余額控制，原則上客戶授信業(yè)務(wù)余額不得高于年初水平。

根據(jù)低RAROC客戶準(zhǔn)入例外原則，按照企業(yè)級(jí)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（ECRM）維護(hù)的達(dá)標(biāo)產(chǎn)業(yè)鏈客戶關(guān)系，產(chǎn)業(yè)鏈整體RAROC值達(dá)到準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)企業(yè)均視作符合準(zhǔn)入要求。

周寧模式鋼貿(mào)市場(chǎng)和鋼貿(mào)客戶風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高，是當(dāng)前鋼貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)管控的核心。