多項選擇題中小企業(yè)授信欺詐風(fēng)險是指（）在與銀行的往來過程中提供不真實的文件、資料，以及惡意與銀行進(jìn)行不當(dāng)交易，其行為足以導(dǎo)致銀行方面形成損失。

A.客戶
B.員工
C.擔(dān)保公司
D.其他第三者


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1.多項選擇題中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)反欺詐管理中，需通過對客戶提交給銀行的授信資料進(jìn)行真實性審核，發(fā)現(xiàn)虛假資料，這里虛假資料包括但不限于（）

A.客戶基礎(chǔ)資料
B.各類經(jīng)營合同
C.公司及有權(quán)簽字人的簽章和簽字
D.擔(dān)保物權(quán)屬的證明文件

2.多項選擇題以下預(yù)警信號，（）不是紅牌預(yù)警信號。

A.過度渲染市場對產(chǎn)品需求，或負(fù)責(zé)人財力
B.突然電話無法聯(lián)絡(luò)
C.企業(yè)主動提出信用恢復(fù)要求
D.企業(yè)合作者、管理者內(nèi)部有爭議和矛盾

4.多項選擇題紅牌預(yù)警信號的為以下（）

A.企業(yè)未按約定用途使用貸款，尤其是挪用貸款炒作股票或房地產(chǎn)
B.企業(yè)與銀行同業(yè)往來情況出現(xiàn)異常變動，如銀行同業(yè)出現(xiàn)非正常收貸或凍結(jié)授信客戶可用授信額度、對外借款出現(xiàn)欠息、被債權(quán)人追討欠款或索取賠償?shù)?br /> C.企業(yè)對銀行調(diào)查不配合（如不愿意提供財務(wù)報表、不愿意接受銀行人員實地拜訪/調(diào)查），或表現(xiàn)出明顯敵意
D.負(fù)責(zé)人花大部分時間推銷自己而非討論所面對的經(jīng)營問題