反洗錢監(jiān)管處罰的重點為：（）

下列哪些國家屬于金融行動特別工作組（FATF）定義的高風險國家或地區(qū)？（）

針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。

受毒品犯罪形勢影響，販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。

POS 機回訪制度是由于對客戶身份識別的要求，所建立的對已發(fā)放POS 機商戶的不定期回訪調查。

對客戶真實職業(yè)信息的了解，對可疑交易甄別工作意義不大。

當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件。

電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運作，作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。

洗錢風險提示內容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。

個人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細。