A.重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息
B.采取合理措施核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)
C.調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營(yíng)狀況和收入來(lái)源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開(kāi)戶或交易動(dòng)機(jī)等
D.整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)客戶全部開(kāi)戶及交易情況進(jìn)行詳細(xì)審查，判斷客戶交易與客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來(lái)源等是否相符
E.涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶所有人核實(shí)交易情況
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A.公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單、制裁的國(guó)家和地區(qū)名單和其他國(guó)家機(jī)關(guān)要求監(jiān)控的人員（如紅通名單）等黑名單進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控
B.發(fā)現(xiàn)相關(guān)業(yè)務(wù)涉及黑名單人員，公司將直接拒絕為其辦理業(yè)務(wù)
C.公司反洗錢(qián)信息管理系統(tǒng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單、制裁的國(guó)家和地區(qū)名單、司法調(diào)查人員名單、其他國(guó)家機(jī)關(guān)要求監(jiān)控的人員等黑名單進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)涉及上述黑名單人員的交易，將按照異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)并報(bào)告
D.對(duì)于“恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單”“司法黑名單”發(fā)生變化的，公司將通過(guò)反洗錢(qián)管理信息系統(tǒng)對(duì)其進(jìn)行回溯性調(diào)查
A.公司向第三方機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)的黑名單信息
B.根據(jù)人民銀行、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門(mén)官方發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織、恐怖人員名單、制裁的國(guó)家和地區(qū)名單
C.部分司法調(diào)查人員名單以及外國(guó)政要等黑名單信息。
D.經(jīng)主流媒體披露涉嫌犯罪的人員
A.通過(guò)非面對(duì)面方式發(fā)生交易，交易行為存在異常。
B.此類(lèi)交易流程上符合保全實(shí)務(wù)的規(guī)定，但具有潛在洗錢(qián)的可能性；
C.客戶辦理業(yè)務(wù)的目的或頻率存在異常；
D.客戶辦理的業(yè)務(wù)均為大額的業(yè)務(wù)。
A.客戶不重視保險(xiǎn)本身的保障功能
B.客戶行為多表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁進(jìn)行投?；蛘呓獬贤?br />
C.客戶解除合同不考慮損失，而一般情況下?lián)p失較大
D.通過(guò)非面對(duì)面方式發(fā)生交易，交易行為存在異常
A.客戶拒絕提供有效身份證件，或拒絕配合客戶身份識(shí)別工作
B.因?yàn)榭蛻粼驅(qū)е禄拘畔⒅g存在矛盾，例如客戶職業(yè)與收入不符、收入與購(gòu)買(mǎi)能力不匹配
C.客戶偏好于購(gòu)買(mǎi)5年期及以下期交和躉交型投資類(lèi)險(xiǎn)種，且繳費(fèi)金額較高
D.客戶行為多表現(xiàn)為短期內(nèi)頻繁進(jìn)行投?；蛘呓獬贤?/p>
最新試題
各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點(diǎn)，交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識(shí)別能力，加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。
金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知后采取措施的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式告知客戶，法律、法規(guī)或者相關(guān)部門(mén)另有保密要求的除外。
人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)、工商行政管理部門(mén)和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制，推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。
金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)遵循（）原則，不得向客戶或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方泄露風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果信息。
不同的開(kāi)戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。
反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。
柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為，并主動(dòng)引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。
POS 機(jī)回訪制度是由于對(duì)客戶身份識(shí)別的要求，所建立的對(duì)已發(fā)放POS 機(jī)商戶的不定期回訪調(diào)查。
當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線索分析報(bào)告篇幅較長(zhǎng)、超過(guò)2000字符時(shí)，填寫(xiě)分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報(bào)。
當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件。