多項(xiàng)選擇題借款人申請辦理存貸雙贏房貸理財(cái)賬戶的基本條件包括()。

A.貸款采用分期還款方式
B.關(guān)聯(lián)貸款余額不低于最低要求
C.在我行沒有逾期未還的貸款本息
D.已正常還款2年以上


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1.多項(xiàng)選擇題存貸雙贏房貸理財(cái)賬戶是營銷優(yōu)質(zhì)客戶的有力產(chǎn)品,該產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)包括()。

A.幫助客戶有效運(yùn)用資金
B.保證資金靈活性
C.為銀行節(jié)約資金成本
D.幫助客戶獲得較高收益

2.多項(xiàng)選擇題對存貸雙贏房貸理財(cái)賬戶計(jì)付收益的依據(jù)包括()。

A.存款情況
B.貸款情況
C.貸款還款方式
D.收益計(jì)算規(guī)則

3.多項(xiàng)選擇題經(jīng)辦行為借款人辦理保捷貸提前還款手續(xù)時(shí),下列表述正確的包括()。

A.按照保單約定將借款人當(dāng)前未繳保費(fèi)從其還款賬戶中扣劃至保險(xiǎn)公司在我行開立的保費(fèi)收入賬戶
B.當(dāng)前未繳保費(fèi)的具體金額由我行系統(tǒng)計(jì)算
C.按照貸款合同約定結(jié)清剩余貸款本息
D.扣收相應(yīng)提前還款違約金

4.多項(xiàng)選擇題保捷貸貸款用途監(jiān)控包括()。

A.對于貸款金額5萬(含)以上的貸款,保險(xiǎn)公司必須于貸后3個(gè)月內(nèi)提供貸款用途證明(如發(fā)票、收據(jù)、POS刷卡單等)
B.當(dāng)我行受到外部監(jiān)管檢查和內(nèi)部檢查時(shí),應(yīng)要求保險(xiǎn)公司協(xié)助收取客戶貸款用途證明
C.用途證明通過傳真、快遞、影像傳輸?shù)确绞接行瓦_(dá)經(jīng)辦行進(jìn)行貸款用途核實(shí)和歸檔
D.對多次不能提供用途證明而遭到內(nèi)外部檢查和監(jiān)管部門警告的經(jīng)辦行,經(jīng)總行同意后可停止與保險(xiǎn)公司合作開辦該業(yè)務(wù)。

5.多項(xiàng)選擇題下列對保捷貸理賠程序表述正確的包括()。

A.貸款逾期第80天,農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)均會自動(dòng)從保險(xiǎn)公司理賠賬戶扣收該筆貸款的全部逾期本息及剩余本金
B.對理賠扣款成功的貸款,農(nóng)業(yè)銀行各經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)向保險(xiǎn)公司門店提交“加蓋農(nóng)業(yè)銀行公章的賬戶還款記錄或流水”等資料
C.保險(xiǎn)公司及時(shí)將《理賠確認(rèn)書》原件提交農(nóng)業(yè)銀行,經(jīng)辦人員按照檔案管理的相關(guān)規(guī)定整理檔案并歸檔
D.在理賠日T+8日內(nèi)還有理賠款未到賬的,總行系統(tǒng)將暫停該業(yè)務(wù)新貸款的發(fā)放且暫停期限不少于3個(gè)月

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對各類渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)評估可考慮哪些因素?()

題型:多項(xiàng)選擇題

對反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評價(jià)可以考慮哪些因素?()

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美國財(cái)政部通過其下屬機(jī)構(gòu)()頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。

題型:單項(xiàng)選擇題

在兩次自評估間期,法人金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下,要對相應(yīng)的地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道或控制措施開展專項(xiàng)評估,并考慮其對機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)的影響?()

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下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是?()

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)二級制裁的規(guī)定,美國主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國人、實(shí)體或金融機(jī)構(gòu)實(shí)施制裁,即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國司法管轄權(quán)。

題型:判斷題

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級。風(fēng)險(xiǎn)等級原則上應(yīng)分為()。

題型:單項(xiàng)選擇題

關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告,以下表述正確的是?()

題型:多項(xiàng)選擇題

原則上對評級等級較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)()評級等級較高的機(jī)構(gòu)。

題型:單項(xiàng)選擇題