A.調(diào)查樓盤(pán)交通狀況、商業(yè)繁華程度、同質(zhì)商業(yè)項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)情況,結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)分析與本項(xiàng)目有關(guān)的有效商業(yè)需求情況
B.對(duì)已竣工驗(yàn)收不滿3年的樓盤(pán),需調(diào)查樓盤(pán)經(jīng)營(yíng)情況、商業(yè)氛圍等
C.通過(guò)調(diào)查項(xiàng)目的市場(chǎng)定位、周邊同類(lèi)同檔次項(xiàng)目的租售情況等對(duì)銷(xiāo)售價(jià)格和評(píng)估價(jià)格的合理性出具調(diào)查意見(jiàn)
D.調(diào)查開(kāi)發(fā)商是否具有承擔(dān)階段性或全程連帶責(zé)任保證擔(dān)保的能力
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A.企業(yè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)歷,特別是商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和管理經(jīng)歷
B.全額繳納土地出讓金憑證
C.項(xiàng)目資金來(lái)源與投入情況
D.項(xiàng)目租售計(jì)劃及價(jià)格、招商情況
A.經(jīng)營(yíng)行客戶(hù)部門(mén)調(diào)查并出具正式調(diào)查報(bào)告,直接或逐級(jí)報(bào)有權(quán)準(zhǔn)入行下一級(jí)行客戶(hù)部門(mén)
B.有權(quán)準(zhǔn)入行下一級(jí)行客戶(hù)部門(mén)調(diào)查并出具初步調(diào)查報(bào)告
C.有權(quán)準(zhǔn)入行客戶(hù)部門(mén)審核并起草簽報(bào),會(huì)簽信貸管理部及其他相關(guān)部門(mén),報(bào)送有權(quán)審批人審批
D.有權(quán)準(zhǔn)入行客戶(hù)部門(mén)根據(jù)有權(quán)審批人意見(jiàn)起草批復(fù)意見(jiàn),經(jīng)有權(quán)審批人審批后直接或逐級(jí)批復(fù)至經(jīng)營(yíng)行
A.個(gè)人薪資保障貸款
B.個(gè)人自用車(chē)貸款
C.“房抵貸”
D.個(gè)人質(zhì)押貸款
A.個(gè)人質(zhì)押貸款只能用于消費(fèi)類(lèi)用途
B.個(gè)人薪資保障貸款只能用于消費(fèi)類(lèi)用途
C.個(gè)人“房抵貸”只能用于消費(fèi)類(lèi)用途
D.個(gè)人助業(yè)貸款只能用于經(jīng)營(yíng)類(lèi)用途
A.防止以虛假質(zhì)押物辦理貸款
B.嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人質(zhì)押貸款同城辦理要求,即貸款經(jīng)營(yíng)行和作為質(zhì)押物的權(quán)利憑證開(kāi)出行(或單位)必須所屬同一城市,嚴(yán)禁異地辦理個(gè)人質(zhì)押貸款
C.防止質(zhì)押權(quán)利憑證未辦理止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴(yán)密被支取,質(zhì)押?jiǎn)巫C未經(jīng)所有權(quán)人書(shū)面承諾、簽字形成無(wú)效質(zhì)押
D.防止質(zhì)押物因交接、保管不善,被私自抽走或更換,形成無(wú)效質(zhì)押
最新試題
根據(jù)歐盟第3號(hào)反洗錢(qián)指令中政治公眾人物(PEP)的定義,在卸任要職()之后,該等人員才可不被認(rèn)定為政治公眾人物(PEP)。
美國(guó)財(cái)政部通過(guò)其下屬機(jī)構(gòu)()頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。
并不是所有用美元進(jìn)行的交易,都會(huì)被假定為存在美國(guó)連接點(diǎn)或者美國(guó)具有司法管轄權(quán)。
下列選項(xiàng)中,不屬于客戶(hù)盡職調(diào)查措施的是()。
客戶(hù)或其控股股東/投資人(持股比例50%及以上)真實(shí)命中美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(Officeof Foreign Asset Control,簡(jiǎn)稱(chēng)OFAC)特別指定國(guó)民名單(SDN名單)的,原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入,避免向SDN名單制裁對(duì)象提供跨境金融服務(wù)。
地域風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()。
行業(yè)(含職業(yè))風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()。
根據(jù)《出口管制法》,下列關(guān)于明知出口經(jīng)營(yíng)者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是?()
在兩次自評(píng)估間期,法人金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下,要對(duì)相應(yīng)的地域、客戶(hù)群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道或控制措施開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估,并考慮其對(duì)機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)的影響?()
關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告,以下表述正確的是?()