《禁令》的處理程序，由各級(jí)審委會(huì)辦公室提議召開審委會(huì)會(huì)議進(jìn)行審理，并報(bào)本級(jí)行行長或授權(quán)分管行領(lǐng)導(dǎo)決定，做出決定后，由本級(jí)法律與合規(guī)部門下達(dá)給予開除處分的決定，并送達(dá)被處理人本人。

信用卡現(xiàn)金存款，單筆交易金額在5萬元以上（含5萬元）的，柜員應(yīng)驗(yàn)視持卡人信用卡及有效身份證，進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查，并須提交營業(yè)主管授權(quán)。

T字長短款與網(wǎng)點(diǎn)長短款的區(qū)別在于：T字長款的掛賬是基于尾箱余額與實(shí)物現(xiàn)金余額存在差異的，因此，T字掛賬增減渠道平臺(tái)中現(xiàn)金尾箱的記錄。而網(wǎng)點(diǎn)長短款的掛賬是基于尾箱余額與實(shí)物現(xiàn)金余額是一致的，因此，網(wǎng)點(diǎn)長短款掛賬并不增減渠道平臺(tái)中現(xiàn)金尾箱的記錄。

當(dāng)實(shí)物尾箱出現(xiàn)破損、丟失，無法再正常使用時(shí)，須在系統(tǒng)中做停用處理。

如果核查結(jié)果信息與客戶的居民身份證記載信息不一致，能夠確切判斷客戶出示的為虛假證件時(shí)，可為其辦理業(yè)務(wù)，但應(yīng)將相關(guān)情況向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告，上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將可疑情況向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

網(wǎng)點(diǎn)丟失的重要單證（含在途丟失）重新找回時(shí)，經(jīng)營業(yè)主管和柜員雙人辨別真?zhèn)危瓌t上允許繼續(xù)使用，不可繼續(xù)使用的應(yīng)進(jìn)行作廢處理。

機(jī)構(gòu)客戶僅能在原資金賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理各項(xiàng)理財(cái)類業(yè)務(wù)。

個(gè)人存款賬戶實(shí)名制是指個(gè)人在開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)出示本人有效實(shí)名證件，使用有效實(shí)名證件上的姓名，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行核對(duì)，并登記有效實(shí)名證件上的姓名、證件號(hào)碼、發(fā)證機(jī)關(guān)所在地等信息，以確定客戶對(duì)開立賬戶上的存款享有所有權(quán)的一項(xiàng)制度

資本項(xiàng)目外匯賬戶主要用于經(jīng)常項(xiàng)目下貿(mào)易收支、勞務(wù)收支和單方面轉(zhuǎn)移等，也可用于經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目支出。

人民幣保證金賬戶需向人行報(bào)備報(bào)批，外匯保證金需由總行向外匯局進(jìn)行信息報(bào)送。