辦理貿(mào)易融資業(yè)務，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分或解除勞動合同處理（）

違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結匯業(yè)務的，給予有關責任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予（）；造成嚴重后果的，給予（）或（）處理。

辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務資金劃付時，劃款用途應注明“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)款”字樣，不得使用（）結算方式劃付資金。

個人消費貸款以抵押、質(zhì)押方式進行擔保的，應提交抵質(zhì)押物清單和（）等。

辦理倉單質(zhì)押信貸業(yè)務的借款人還須具備：財務狀況良好，資產(chǎn)負債率不超過（）%，且對外擔?？傤~不超過凈資產(chǎn)的（）%。（）

受理貼現(xiàn)業(yè)務，應要求銀行承兌匯票持票人具備以下條件：（）。

對賬人員手工填制的余額對賬單，應經(jīng)（）復核，并共同簽章負責。

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入和賣出過程要堅持（），確保安全保密。

有下列（）情況之一的一般劃入次級類。

如存款人需要，同一賬戶也可以使用多個支付密碼器，但最多不超過（）個。