A.同一客戶通過(guò)電子銀行給多個(gè)他人客戶的貸記卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬還款
B.客戶短期內(nèi)通過(guò)自助設(shè)備頻繁大量進(jìn)行現(xiàn)金存取
C.交易一方是地方行政機(jī)關(guān)，交易數(shù)額較大，但和去年同期相符
D.個(gè)人客戶短期內(nèi)大量發(fā)生電子銀行交易，且與其個(gè)人財(cái)務(wù)狀況不符
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A.特約商戶交易清單中客戶消費(fèi)額較大，經(jīng)了解該商戶經(jīng)營(yíng)的商品價(jià)值較小
B.特約商戶只有在工作日早上、中午發(fā)生較多的消費(fèi)交易，經(jīng)了解，其為一家高檔寫(xiě)字樓下的便利店
C.特約商戶短期內(nèi)交易量突增，經(jīng)核實(shí)，該商戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模近期并未擴(kuò)大
D.特約商戶交易中，短期內(nèi)退單交易較多，該商戶并未給出任何解釋
A.補(bǔ)充提供客戶所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可機(jī)構(gòu)出具的公證證明
B.補(bǔ)充提供我國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館出具的認(rèn)證證明
C.由分行委托境外代理行進(jìn)行客戶身份識(shí)別
D.由分行委托其他實(shí)體機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別
A.公司的注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)地區(qū)屬于聯(lián)合國(guó)、我國(guó)和美國(guó)OFAC制裁的國(guó)家或地區(qū)；個(gè)人屬于上述制裁國(guó)家或地區(qū)的居民
B.公司的經(jīng)營(yíng)范圍或個(gè)人交易涉及我國(guó)法律法規(guī)禁止的內(nèi)容
C.公司或個(gè)人或交易對(duì)象屬于聯(lián)合國(guó)、我國(guó)和美國(guó)OFAC的制裁對(duì)象
D.開(kāi)戶申請(qǐng)人以及公司的控股股東、合伙人或董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人等存在違法或其他不良銀行記錄
A.審核憑證和文件
B.審核匯款用途
C.審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景
D.核查客戶及其交易相關(guān)方
A.客戶資金來(lái)源
B.客戶資金去向
C.客戶交易目的
D.客戶交易性質(zhì)
最新試題
當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件。
金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)遵循（）原則，不得向客戶或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方泄露風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果信息。
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍末結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。（）
不同的開(kāi)戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。
“公轉(zhuǎn)私”交易對(duì)手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個(gè)人名下同個(gè)賬戶。
反洗錢(qián)監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為：（）
關(guān)于反洗錢(qián)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）
人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門(mén)、工商行政管理部門(mén)和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制，推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。
對(duì)客戶真實(shí)職業(yè)信息的了解，對(duì)可疑交易甄別工作意義不大。
金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知后采取措施的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式告知客戶，法律、法規(guī)或者相關(guān)部門(mén)另有保密要求的除外。