多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶準(zhǔn)入底線有（）。

A、集團(tuán)企業(yè)成立3年以上，擔(dān)保條件較強(qiáng)的可放寬至2年以上
B、集團(tuán)企業(yè)具有良好的成長性，年度主營業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定
C、對(duì)產(chǎn)融結(jié)合、關(guān)聯(lián)交易和資本運(yùn)作較多，業(yè)務(wù)過渡多元化、兼并擴(kuò)張速度過快的企業(yè)集團(tuán)，原則上不予授信
D、對(duì)無經(jīng)營活動(dòng)、無資金管理職能、只承擔(dān)管理職能的集團(tuán)公司本部、原則上不予授信
E、對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間通過虛開增值稅發(fā)票手段虛構(gòu)營業(yè)額、虛開商業(yè)承兌匯票并向銀行貼現(xiàn)以虛構(gòu)現(xiàn)金流、以融資為目的開立銀行承兌匯票的集團(tuán)客戶、不得授信


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1.多項(xiàng)選擇題下列選項(xiàng)中風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)有（）。

A、控制授信總量，嚴(yán)防過度授信
B、嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，防止’病從口入’
C、摸清集團(tuán)客戶的組織結(jié)構(gòu)
D、實(shí)施擔(dān)保限額控制，嚴(yán)防擔(dān)保虛化
E、過度授信

2.多項(xiàng)選擇題調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶下列行為或情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)著重分析其是否屬于關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)聯(lián)交易（）。

A、與無正常業(yè)務(wù)關(guān)系的單位或個(gè)人發(fā)生重大交易
B、進(jìn)行價(jià)格、利率、租金及付款等條件異常的交易
C、與特定客戶或供應(yīng)商發(fā)生大額交易
D、進(jìn)行實(shí)質(zhì)與形式不符的交易
E、易貨交易

3.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)公司和關(guān)聯(lián)企業(yè)分成四種對(duì)應(yīng)的模式，分別是（）。

A、包容式
B、串聯(lián)式
C、交叉式
D、并列式
E、對(duì)立式

4.多項(xiàng)選擇題銀行調(diào)查人員必須不斷跟蹤考察集團(tuán)客戶的狀況，包括（）等變動(dòng)情況。

A、資本數(shù)額
B、股權(quán)結(jié)構(gòu)
C、經(jīng)營范圍
D、人事關(guān)系
E、授信額度

5.多項(xiàng)選擇題動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押中，授信申請(qǐng)人的條件包括（）。

A、主體合法，符合相關(guān)法律法規(guī)要求
B、有固定經(jīng)營場(chǎng)所，合法經(jīng)營
C、信譽(yù)良好，具備履行合同、償還債務(wù)的能力，無不良信用記錄
D、與倉儲(chǔ)監(jiān)管方為同一集團(tuán)內(nèi)企業(yè)
E、無固定經(jīng)營場(chǎng)所，合法經(jīng)營