多項選擇題下列對投資銀行與商業(yè)銀行經(jīng)營機(jī)制的表述中，正確的有（）。

A.商業(yè)銀行作為間接融資的中介，僅充當(dāng)中介人的角色
B.投資銀行作為直接融資的中介，同時具有資金需求者和資金供給者雙重身份
C.在直接融資中，投資銀行只是收取傭金和服務(wù)費
D.在直接融資中，投資銀行一般不承擔(dān)投資者和融資者之間的權(quán)利和義務(wù)
E.在間接融資中，資金存款人和借款人之間并不直接發(fā)生權(quán)利和義務(wù)關(guān)系


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1.多項選擇題巴塞爾委員會發(fā)布的《有效銀行監(jiān)管核心原則》“風(fēng)險管理體系”的主要內(nèi)容，包括：（）。

A.建立全面風(fēng)險管理的公司治理與組織架構(gòu)
B.構(gòu)建全面風(fēng)險管理的基本要素框架
C.提出資本充足率、杠桿率、流動性、貸款損失準(zhǔn)備等一整套審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和制度安排
D.風(fēng)險管理的實際應(yīng)用
E.將風(fēng)險由信用風(fēng)險擴(kuò)大到市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等方面

3.多項選擇題下列各項中屬于金融機(jī)構(gòu)的職能的是（）。

A.減少機(jī)會成本
B.促進(jìn)資金融通
C.便利支付結(jié)算
D.降低交易成本
E.減少信息成本

4.多項選擇題下列關(guān)于我國多層次債券市場體系的說法錯誤的是（）。

A.銀行間債券市場是債券市場的主體，銀行間債券市場的交易品種主要有現(xiàn)券交易、質(zhì)押式回購、買斷式回購和融資融券
B.交易所債券市場是機(jī)構(gòu)投資者與個人投資者共同參與的交易市場，實行凈額結(jié)算
C.商業(yè)銀行柜臺市場是債券市場的補(bǔ)充，屬于零售市場
D.交易所債券市場實行兩級托管體制，交易所交易結(jié)算由中證登負(fù)責(zé)
E.中證登為債券一級托管人，負(fù)責(zé)為交易所開立代理總賬戶，與交易所投資者沒有直接的權(quán)責(zé)關(guān)系

5.多項選擇題下列各項中屬于短期融資券特點的是（）。

A.發(fā)行主體是我國“金融”企業(yè)法人
B.具有債券性質(zhì)，必須還本付息
C.限定在銀行間債券市場發(fā)行和交易
D.對資本 市場體系具有一定結(jié)構(gòu)調(diào)整作用
E.期限較短，本質(zhì)上是一種融資性商業(yè)票據(jù)