多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶主要包括哪幾種情況（）

A、相互之間具有控制、被控制、同受第三方控制關(guān)系
B、一方共同控制另一方，或者兩方（含）以上同受一方共同控制。
C、企業(yè)與受其主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接或者間接控制的其他企業(yè)。
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)。


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1.多項(xiàng)選擇題對(duì)下述情形，應(yīng)予相關(guān)人員預(yù)警問責(zé)（）

A、未按照要求實(shí)施“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”，玩忽職守或失之于察；
B、對(duì)應(yīng)預(yù)警事項(xiàng)隱瞞不報(bào)、延遲上報(bào)或漏報(bào)；
C、盡管已采取相應(yīng)措施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但未按要求報(bào)告；
D、對(duì)主動(dòng)預(yù)警人員打擊報(bào)復(fù)。

2.多項(xiàng)選擇題屬于授信風(fēng)險(xiǎn)征兆非財(cái)務(wù)因素的有（）

A、企業(yè)法人涉案或企業(yè)涉訴，可能會(huì)對(duì)企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；
B、被監(jiān)管部門或外審機(jī)構(gòu)調(diào)查，授信客戶領(lǐng)導(dǎo)班子成員特別是法人代表或高級(jí)管理人員被拘審、“雙規(guī)”、監(jiān)視拘留或涉案逃逸的；
C、高級(jí)管理人員和財(cái)務(wù)主管正常離職；
D、借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生重大的不利變化，同時(shí)卻沒有有效措施解決不利因素，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營未見好轉(zhuǎn)；
E、保證人的財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)明顯問題，或者貸款抵（質(zhì)）押品價(jià)值大幅度下降，或我行對(duì)抵（質(zhì)）押品失去控制以及抵（質(zhì)）押無效的情況

3.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《中國銀行浙江省分行信貸資產(chǎn)定期盤存實(shí)施細(xì)則（2012年版）》，定期盤存應(yīng)包括（）

A、公司信貸
B、中小企業(yè)信貸
C、金融機(jī)構(gòu)信貸
D、個(gè)人信貸

4.多項(xiàng)選擇題中國銀行目前債項(xiàng)評(píng)級(jí)的對(duì)象包括公司客戶授信中的（）

A、短期流動(dòng)資金貸款
B、中期流動(dòng)資金貸款
C、開立銀行承兌匯票額度
D、銀團(tuán)貸款
E、中長(zhǎng)期固定資產(chǎn)貸款
F、貿(mào)易融資

5.多項(xiàng)選擇題必須進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定有客戶有（）

A、申請(qǐng)或正在使用中行授信的企（事）業(yè)法人客戶、具有獨(dú)立融資權(quán)的非法人企業(yè)客戶
B、為我行授信客戶提供擔(dān)保的單位
C、申請(qǐng)或正在使用中行授信的金融機(jī)構(gòu)客戶、國家機(jī)關(guān)客戶、自然人客戶
D、僅敘做低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的客戶