多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,以下哪幾種行為屬于商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易()

A.授信
B.存款
C.提供服務(wù)
D.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移


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1.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)集團客戶所處的行業(yè)和經(jīng)營能力,設(shè)置授信風(fēng)險預(yù)警線指標(biāo)()

A.資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)
B.盈利指標(biāo)
C.安全性指標(biāo)
D.流動性指標(biāo)

2.多項選擇題商業(yè)銀行對集團客戶授信,應(yīng)由()作為主管機構(gòu)。

A.集團客戶總部(或核心企業(yè))所在地的分支機構(gòu)
B.總行指定機構(gòu)
C.授信額最高的分支機構(gòu)
D.二級分行以上的機構(gòu)

4.多項選擇題《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》中所稱的集團客戶具有以下特征()

A.在股權(quán)上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C.主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員共同直接控制或間接控制的
D.存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系,可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤的

5.多項選擇題根據(jù)《貸款通則》,借款人使用貸款不得用于以下哪些用途()

A.增資擴股
B.股本權(quán)益性投資
C.買賣股票
D.財政預(yù)算性支出