單項選擇題下列哪一項不屬于綜合理財規(guī)劃建議書的作用（）。

A.認識當前財務(wù)狀況
B.明確現(xiàn)有問題
C.改進不足之處
D.確定規(guī)劃方向


你可能感興趣的試題

1.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。在此案例的現(xiàn)金流量表中，"結(jié)余，超支"項的數(shù)值應(yīng)為（）元。

A.92000
B.93000
C.94000
D.95000

2.多項選擇題下列在家庭的資產(chǎn)中，屬于金融資產(chǎn)的是（）。

A.房地產(chǎn)
B.股票
C.字畫
D.信托理財產(chǎn)品
E.信用卡透支

3.多項選擇題在客戶的現(xiàn)有經(jīng)濟狀況下，可能并不能同時綜合理財規(guī)劃中的八大規(guī)劃。但是，我們首先要考慮的規(guī)劃是（）。

A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.風(fēng)險管理規(guī)劃
D.子女教育規(guī)劃
E.消費支出規(guī)劃

4.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。由此案例現(xiàn)金流量表中的數(shù)據(jù)可以得出，王先生家的結(jié)余比率為（）。

A.0.5
B.0.6
C.0.7
D.0.8

5.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%?？蛻糍Y產(chǎn)負債表反映的是客戶個人資產(chǎn)負債（）的基本情況。

A.某一時點
B.上一年度
C.上一年末
D.某一時期

6.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。在此案例的資產(chǎn)負債表中，"其他金融資產(chǎn)小計"一欄的數(shù)值應(yīng)為（）元。

A.32000
B.31000
C.30000
D.29000

7.多項選擇題理財規(guī)劃師應(yīng)該根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點分別制定出不同的理財規(guī)劃策略。下列哪些理財建議是正確的（）。

A.可以將年輕、經(jīng)濟負擔不重的青年家庭在理財規(guī)劃的策略上制定為進攻類型
B.理財規(guī)劃師應(yīng)該建議青年家庭以漸進式、積累式的方式分批投入，適合攻守兼顧型
C.中年家庭的理財規(guī)劃方案適合攻守兼?zhèn)涞睦碡斠?guī)劃策略
D.中年家庭的理財規(guī)劃方案在三種家庭形態(tài)中相對是最復(fù)雜的，適合防守型的理財規(guī)劃策略
E.老年家庭的特點決定了其積極的理財規(guī)劃策略

8.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。下列哪一項屬于編制客戶資產(chǎn)負債表的直接基礎(chǔ)（）。

A.客戶家庭基本資料
B.客戶會談記錄
C.客戶陳述流量表
D.客戶的數(shù)據(jù)調(diào)查表

9.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。在此案例中，王先生家的投資與凈資產(chǎn)比率為（）。

A.0.07
B.0.08
C.0.09
D.0.10

10.多項選擇題下列屬于綜合理財規(guī)劃建議書前言中的有（）。

A.致謝
B.理財規(guī)劃建議書的由來
C.公司義務(wù)
D.建議書所用資料的來源
E.客戶義務(wù)

最新試題

由于子女的教育費用較高，為了滿足以后子女的上學(xué)以及出國留學(xué)的教育費用，從2007年開始王先生夫婦二人應(yīng)投入（）萬元。

題型：單項選擇題

由此案例現(xiàn)金流量表中的數(shù)據(jù)可以得出，王先生家的結(jié)余比率為（）。

題型：單項選擇題

借鑒企業(yè)的資產(chǎn)負債表，可以制定出家庭資產(chǎn)負債表。其格式可以采用賬戶式。下列哪幾項屬于資產(chǎn)下的現(xiàn)金與現(xiàn)金等價項目中（）。

題型：多項選擇題

下列哪幾項是理財規(guī)劃師對客戶進行理財規(guī)劃的過程中必須要注意遵循的原則（）。

題型：多項選擇題

在客戶的現(xiàn)有經(jīng)濟狀況下，可能并不能同時綜合理財規(guī)劃中的八大規(guī)劃。但是，我們首先要考慮的規(guī)劃是（）。

題型：多項選擇題

客戶在日常生活中的性格可分為（）。

題型：多項選擇題

由于客戶的結(jié)余較高，完全可以用每年結(jié)余的部分資金進行投資以滿足當前的投資收益率，因此下列哪一項的理財建議是合理的（）。

題型：單項選擇題

在此案例的現(xiàn)金流量表中，"支出總計"項的數(shù)值應(yīng)為（）元。

題型：單項選擇題

下列哪一項最適用于子女的教育基金儲備（）。

題型：單項選擇題

在此案例中，王先生家的投資與凈資產(chǎn)比率為（）。

題型：單項選擇題