A.基本指標(biāo)法的計算思路是，前三年中各年正的總收入乘上一個固定比例加總后的平均值
B.高級計量法是通過建立操作風(fēng)險計量模型，來估計操作風(fēng)險監(jiān)管資本的方法，如內(nèi)部衡量法（IMA.、損失分布法（LDA.等
C.標(biāo)準(zhǔn)法的計算思路是，將銀行的操作風(fēng)險劃分為9類業(yè)務(wù)條線，各業(yè)務(wù)條線對應(yīng)不同的系數(shù)，各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險資本等于各業(yè)務(wù)條線的總收入乘以該業(yè)務(wù)條線對應(yīng)的系數(shù)
D.巴塞爾新資本協(xié)議提出了三種計量操作風(fēng)險監(jiān)管資本的方法，分別為標(biāo)準(zhǔn)法/標(biāo)準(zhǔn)替代法、基本指標(biāo)法、高級計量法，這三種方法在復(fù)雜性和風(fēng)險敏感度方面漸次加強(qiáng)。
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A.經(jīng)濟(jì)增加值（EVA.重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)銀行經(jīng)營的目標(biāo)是經(jīng)濟(jì)利潤、而非會計利潤
B.經(jīng)濟(jì)增加值（EVA.、股東價值增加值（SVA.和風(fēng)險調(diào)整后的資本收益率（RAROC.等風(fēng)險績效考核方法均以實(shí)現(xiàn)資本的最有效使用為目標(biāo)
C.股東價值增加值（SVA.以現(xiàn)金流折現(xiàn)為基礎(chǔ)、重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對銀行新創(chuàng)造價值的評價
D.風(fēng)險調(diào)整后的資本收益率（RAROC.突出強(qiáng)調(diào)了銀行資本的使用成本
A.經(jīng)濟(jì)資本的計量
B.經(jīng)濟(jì)資本的分配
C.信貸資產(chǎn)組合管理
D.以經(jīng)濟(jì)資本為基礎(chǔ)的績效考核
A.預(yù)期損失
B.極端損失
C.極小概率事件的損失
D.非預(yù)期損失
A.營業(yè)收益
B.撥備計提
C.保險
D.資本
A.預(yù)期損失
B.極端損失
C.極小概率事件的損失
D.非預(yù)期損失
最新試題
在目前銀行風(fēng)險水平評價體系中，屬于風(fēng)險變動類的指標(biāo)有（）。
以下關(guān)于風(fēng)險水平評價中“貸款分類偏離度”的正確計算公式是（）。
在目前銀行風(fēng)險水平評價體系中，屬于風(fēng)險抵補(bǔ)類的指標(biāo)有（）。
以下關(guān)于信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計量基數(shù)的錯誤表述有（）。
在剩余期限同為3年（含）以上的法人正常貸款中，經(jīng)濟(jì)資本系數(shù)最高的是（）。
以下業(yè)務(wù)中，不屬于信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計量范圍的是（）。
在銀行現(xiàn)行的風(fēng)險水平評價指標(biāo)中，屬于信用風(fēng)險評價范疇的有（）。
銀行現(xiàn)行的風(fēng)險水平評價指標(biāo)均采用目標(biāo)管理的計分方法，即對每項指標(biāo)均設(shè)置目標(biāo)值，達(dá)到目標(biāo)值即得滿分。下列表述正確的是（）。
以下關(guān)于信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計量基數(shù)的正確表述有（）。
農(nóng)行某分支機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險的經(jīng)濟(jì)資本占用分別為20萬元、5萬元和0。請問考慮風(fēng)險的分散效應(yīng)后，該機(jī)構(gòu)總經(jīng)濟(jì)資本占用為（）.