A.對風險隱患進行事前識別，是指對已經(jīng)發(fā)生的風險事件進行的分析、鑒別，主要分析導(dǎo)致風險事件發(fā)生的原因、產(chǎn)生損失等內(nèi)容
B.對風險事件進行事后識別，是指對已經(jīng)發(fā)生的風險事件進行的分析、鑒別，主要分析導(dǎo)致風險事件發(fā)生的原因、產(chǎn)生損失等內(nèi)容
C.對風險隱患進行事前識別，是指對影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的潛在風險隱患進行查找、鑒別的過程
D.對風險事件進行事后識別，是指對影響銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的潛在風險隱患進行查找、鑒別的過程
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你可能感興趣的試題
A．業(yè)務(wù)品種/管理活動、業(yè)務(wù)流程/操作環(huán)節(jié)
B.風險點名稱、風險因素
C.風險信號、風險類別
D.控制意見、現(xiàn)有控制措施、措施來源
A.控制評價是指根據(jù)一定標準對現(xiàn)有控制活動的質(zhì)量和執(zhí)行程度進行評價并確定控制效果等級的過程
B.關(guān)鍵風險指標是進行操作風險監(jiān)測的重要工具，成因類的關(guān)鍵風險指標都是先導(dǎo)指標，結(jié)果類的關(guān)鍵風險指標都是滯后指標
C.事中指標主要用于風險事件發(fā)生過程中實時跟蹤事件進展。在IT風險方面，事中指標往往很有效用
D.損失分布法中，損失分布由兩個因子決定：損失事件發(fā)生的頻率和發(fā)生事件后損失的嚴重程度
A.調(diào)查問卷法
B.情景分析法
C.隨機法
D.引導(dǎo)會議法
A.商業(yè)銀行的操作風險計量系統(tǒng)使用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)包括公開數(shù)據(jù)、銀行業(yè)共享數(shù)據(jù)等
B.商業(yè)銀行之間匯總、管理和共享使用內(nèi)部數(shù)據(jù)，應(yīng)遵循事先確定的書面規(guī)則
C.損失數(shù)據(jù)收集采取“零起點”收集，所有的操作風險事件不論金額大小均屬于收集范圍
D.商業(yè)銀行對由一個中心控制部門（如信息科技部門）或由跨業(yè)務(wù)條線及跨期事件引起的操作風險損失，應(yīng)制定合理具體的損失分配標準
A風險事件的類型
B.發(fā)生時間
C.損失金額
D.產(chǎn)生原因、重要細節(jié)描述
最新試題
險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務(wù)，開戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件，但無聯(lián)網(wǎng)核查資料，開戶后將款項匯出，與之對應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號與客戶填寫的個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書上不一致，這說明該網(wǎng)點在（）方面存在問題。
在操作風險識別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點有下述四種現(xiàn)象，明確為外部欺詐的有（）。
風險經(jīng)理檢查電子銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)關(guān)注（），看是否有復(fù)核人員復(fù)核。
下列類別風險的控制要點描述正確的有（）。
風險經(jīng)理在檢查客戶留存資料時，如發(fā)現(xiàn)客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息不一致，應(yīng)查看是否有佐證留存，佐證包括（）。
賬戶掛失解掛解鎖的檢查要點包括（）。
RCSA實施前，要對全體參與人員進行系統(tǒng)性的培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要包括（）。
信用卡申請資料中需客戶提供的資料包括（）。
檢查電子銀行開戶資料時，對于企業(yè)客戶資料應(yīng)（）。
操作風險點是操作風險識別的重要成果，操作風險點必須符合標準并持續(xù)更新，下面對操作風險點名稱的表述正確的有（）。