多項(xiàng)選擇題007年底，美國(guó)爆發(fā)了次級(jí)債危機(jī)。長(zhǎng)期以來(lái)，有些美資商業(yè)銀行員工違規(guī)向信用等級(jí)較低、收入證明缺失、負(fù)債較重的人提供貸款，由于房地產(chǎn)市場(chǎng)回落，大量違約客戶出現(xiàn)，不再償還貸款，形成壞賬，次級(jí)債危機(jī)就產(chǎn)生了。危機(jī)使信用衍生產(chǎn)品市場(chǎng)大跌，眾多機(jī)構(gòu)的投資受損，并進(jìn)一步致使銀行間資金吃緊。危機(jī)殃及了許多全球知名的商業(yè)銀行、投資銀行和對(duì)沖基金，使長(zhǎng)期以來(lái)它們?cè)诠娦哪恐蟹€(wěn)健經(jīng)營(yíng)的形象大打折扣。上述信息包含了（）等風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)


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1.多項(xiàng)選擇題巴塞爾新資本協(xié)議第二大支柱的主要內(nèi)容包括（）。

A.商業(yè)銀行制定內(nèi)部資本充足率評(píng)估程序（ICAAP）
B.監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)程序（SREP）
C.銀行賬戶的利率風(fēng)險(xiǎn)
D.貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于資本的說法，正確的是（）。

A.當(dāng)監(jiān)管資本≥賬面資本，監(jiān)管當(dāng)局將會(huì)采取強(qiáng)制性措施要求商業(yè)銀行補(bǔ)充資本或消減業(yè)務(wù)規(guī)模以減少承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)
B.賬面資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行應(yīng)持有的同其所承擔(dān)的業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的資本
C.經(jīng)濟(jì)資本是商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來(lái)一定期限內(nèi)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金
D.監(jiān)管資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的資本

3.多項(xiàng)選擇題全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式的特點(diǎn)（）。

A.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍
B.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程
C.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法
D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

4.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行資本的作用主要體現(xiàn)在（）。

A.資本為商業(yè)銀行提供融資
B.吸收和消化損失
C.限制商業(yè)銀行過度業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
D.維持市場(chǎng)信心

5.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于“三道防線”表述，正確的是（）。

A.前臺(tái)客戶、交易、產(chǎn)品部門作為風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，要承擔(dān)所管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)防控的第一責(zé)任
B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門是風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線，重點(diǎn)發(fā)揮對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用
C.內(nèi)控合規(guī)部門作為第三道防線，要履行好合規(guī)控制等職責(zé)
D.審計(jì)部門作為第三道防線，要履行好監(jiān)督評(píng)價(jià)等職責(zé)