單項選擇題某支行行長安排辦理對公業(yè)務(wù)的綜合柜員負責發(fā)放銀企對賬單,這一行為可以提煉出以下哪個風險點?()

A、柜員自辦業(yè)務(wù)
B、不相容崗位未分離
C、代客戶保管重要空白憑證
D、授權(quán)業(yè)務(wù)未審核


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1.單項選擇題關(guān)于從法國興業(yè)銀行凱維埃爾欺詐案件中得到的啟示,從操作風險管理角度說法不正確的是()。

A、重利潤輕風險必然導致高風險
B、對于已熟悉后臺監(jiān)控的員工應(yīng)謹慎調(diào)任前臺交易崗位
C、僅依靠信息系統(tǒng)的多道授權(quán)關(guān)卡可以有效控制非授權(quán)交易
D、管理層對異常利潤等風險信號的關(guān)注對于及時防范操作風險至關(guān)重要

最新試題

商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權(quán)的風險權(quán)重和對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風險權(quán)重是一樣的。

題型:判斷題

風險管理委員會辦公室的主要職責包括根據(jù)總行下達的年度風險限額和資本控制目標,審定全行風險限額和資本控制目標。

題型:判斷題

根據(jù)風險經(jīng)理崗位的不同,風險經(jīng)理資格認證實行分類考試。

題型:判斷題

二級分行在做減值測試審核時,單筆審核應(yīng)遵循“以戶為單位,按憑證復核”的原則,避免同一客戶、相同擔保方式的多筆憑證的撥備率出現(xiàn)較大差異。單筆審核和整體合理性復核應(yīng)分別重點考慮什么因素?

題型:問答題

商業(yè)銀行應(yīng)同時計算未并表的資本充足率和并表后的資本充足率。

題型:判斷題

預期損失(表內(nèi)債權(quán)余額減預計可收回金額,下同)在500萬元以上的信用風險事件應(yīng)及時向風險管理委員會辦公室報告。

題型:判斷題

按總行《關(guān)于加強資產(chǎn)質(zhì)量管理工作的通知》,法人客戶不良貸款調(diào)出不良,需滿足什么條件?

題型:問答題

簡述信貸資產(chǎn)風險分類五級分類各級次的核心定義

題型:問答題

風險管理委員會實行不記名方式當場投票,不得棄權(quán),會后不得補票。

題型:判斷題

省分行《關(guān)于加強風險管理工作若干問題的會議紀要》中要求,各支行必須設(shè)立風險管理崗,其中既包括專職的全面風險管理崗,也包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立的風險管理崗。

題型:判斷題