多項選擇題盡職調查人員應當確保盡職調查報告內容的()、()和()。()

A.真實性
B.完整性
C.有效性
D.可靠性


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1.多項選擇題下列說法錯誤的是()。

A.合同約定專門固定資產貸款發(fā)放賬戶的,僅貸款發(fā)放通過該賬戶辦理
B.全額保證金類質押項下的固定資產貸款,可不執(zhí)行《固定資產貸款管理暫行辦法》
C.貸款檢查人員應當確保盡職調查報告內容的真實性、完整性和有效性
D.固定資產貸款發(fā)放和支付過程中,貸款人應確認與擬發(fā)放貸款同比例的項目資本金足額到位,并與貸款配套使用

2.多項選擇題貸款人受理的固定資產貸款申請應具備以下條件:().

A.借款人依法經(jīng)工商行政管理機關或主管機關核準登記;借款人信用狀況良好,無重大不良記錄;
B.借款人為新設項目法人的,其控股股東應有良好的信用狀況,無重大不良記錄;國家對擬投資項目有投資主體資格和經(jīng)營資質要求的,符合其要求;
C.借款用途及還款來源明確、合法;項目符合國家的產業(yè)、土地、環(huán)保等相關政策,并按規(guī)定履行了固定資產投資項目的合法管理程序;
D.符合國家有關投資項目資本金制度的規(guī)定;貸款人要求的其他條件。

4.多項選擇題貸款人有下列情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除按本辦法第三十八條規(guī)定采取監(jiān)管措施外,還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰:().

A.受理不符合條件的固定資產貸款申請并發(fā)放貸款的
B.與借款人串通,違法違規(guī)發(fā)放固定資產貸款的
C.未按本辦法規(guī)定簽訂貸款協(xié)議的
D.與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款的
E.有其他嚴重違反本辦法規(guī)定的行為的

5.多項選擇題貸款人違反本辦法規(guī)定經(jīng)營固定資產貸款業(yè)務的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當責令其限期改正。貸款人有下列情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取監(jiān)管措施:().

A.固定資產貸款業(yè)務流程有缺陷的;
B.未按本辦法要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位的;
C.貸款調查、風險評價未盡職的;
D.未按本辦法規(guī)定對借款人和項目的經(jīng)營情況進行持續(xù)有效監(jiān)控的;
E.對借款人違反合同約定的行為未及時采取有效措施的。