網(wǎng)內(nèi)往來業(yè)務遵循“誰發(fā)出、誰負責”的原則。

商業(yè)銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系。

“三線一網(wǎng)格”是以黨的建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，以紀檢監(jiān)督為保障，以案件風險防控為重點，以網(wǎng)格化管理為抓手，以信息系統(tǒng)平臺為支撐，以打造關(guān)愛員工文化、確?！皟蓚€責任”落實為目標的管理模式。

一級分行應根據(jù)運營監(jiān)督檢查工作質(zhì)量考核情況，定期組織運營監(jiān)控中心和運營監(jiān)管經(jīng)理評優(yōu)活動，確定評優(yōu)標準和比例。

為防范“飛單”事件出現(xiàn)，商業(yè)銀行應對銷售人員及其代銷產(chǎn)品范圍進行明確授權(quán)，并在營業(yè)網(wǎng)點公示。

單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開立多個基本存款賬戶。

一般存款賬戶可以在存款人基本存款賬戶的開戶行（指同一營業(yè)機構(gòu)）開立。

黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

日均存款一萬元以上的單位結(jié)算賬戶，應全部開通支付密碼；未開通的，應經(jīng)過有權(quán)人審批。

票據(jù)反假應當落實流程控制和崗位控制，確保票據(jù)簽發(fā)（出售、承兌）、貼現(xiàn)、到期兌付、查詢查復等各環(huán)節(jié)的規(guī)范操作。